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銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得
當(dāng)我們備受啟迪時(shí)，不妨將其寫(xiě)成一篇心得體會(huì)，讓自己銘記于心，這樣可以幫助我們分析出現(xiàn)問(wèn)題的原因，從而找出解決問(wèn)題的辦法。你想好怎么寫(xiě)心得體會(huì)了嗎？下面是小編精心整理的銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得1
由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來(lái)全行發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過(guò)講述分析具體的事例，詳盡地描寫(xiě)了案件的經(jīng)過(guò)，深刻地剖析了案件的成因，同時(shí)也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺(jué)得這本書(shū)印發(fā)得非常及時(shí)，有很強(qiáng)的真實(shí)性，警示性和可讀性，對(duì)我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用。
《走錯(cuò)一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長(zhǎng)治市郊區(qū)支行曾是長(zhǎng)治市分行多年的盈利大戶(hù)和先進(jìn)單位，也是長(zhǎng)治市分行會(huì)計(jì)工作中最早達(dá)總行一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長(zhǎng)李偉伙同金融掮客們，通過(guò)偽造客戶(hù)印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶(hù)存款3000萬(wàn)元，用于投資辦廠(chǎng)和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損害。
反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀(guān)原因，又有客觀(guān)原因;既有對(duì)基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問(wèn)題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況看，長(zhǎng)期以來(lái)，長(zhǎng)治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負(fù)責(zé)制，使“一把手”的權(quán)力過(guò)于集中。班子成員之間盲目順從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對(duì)自身發(fā)展和利益的考慮，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的副科長(zhǎng)作幫手，能夠巧妙地避開(kāi)各種檢查，因而實(shí)施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來(lái)對(duì)李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。
“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問(wèn)題看，長(zhǎng)治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循，違章操作的問(wèn)題嚴(yán)重.由于該行帳戶(hù)管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實(shí)不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。
案發(fā)后，司法機(jī)關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無(wú)一人及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)舉報(bào)。這說(shuō)明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，法律意識(shí)淡薄，缺乏自我保護(hù)意識(shí)，簡(jiǎn)單聽(tīng)信，盲目服從，互不設(shè)防，不能?chē)?yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀(guān)上為犯罪分子提供了機(jī)會(huì)。對(duì)李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的.警惕，使李偉作案有機(jī)可乘。
由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處:一是監(jiān)督檢查不到位，對(duì)違章操作問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機(jī)可乘;三是員工防范意識(shí)差，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，喪失原則。
這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，損害了建行形象，而且對(duì)每一個(gè)涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步走錯(cuò)步入深淵。作為一名普通人，我們沒(méi)有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實(shí)實(shí)做好自己的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國(guó)家，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是一種幸福，因?yàn)槲覀儫o(wú)愧于良心，無(wú)愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán).不論創(chuàng)造價(jià)值大小，只要是通過(guò)合法正當(dāng)途徑，就會(huì)獲得大至國(guó)家給予的尊嚴(yán)，小至個(gè)人給予的尊嚴(yán)。
銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得2
通過(guò)我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)
作為贛榆農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對(duì)相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級(jí)行組織的各類(lèi)集中培訓(xùn);在工作上要對(duì)自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿(mǎn)意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對(duì)業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對(duì)存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)存量正常貸款和增量貸款的.預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí),按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己
此次的辦法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來(lái)要求自己。
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