在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告
在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,越來越多人會(huì)去使用報(bào)告,通常情況下,報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。一起來參考報(bào)告是怎么寫的吧,以下是小編為大家收集的在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告1
作為一名經(jīng)濟(jì)信息管理專業(yè)的畢業(yè)生,目前我是在招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業(yè)部實(shí)習(xí)。自己面試的第一家公司,就是招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業(yè)部,很幸運(yùn)的被錄用。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定,證券從業(yè)人員必須擁有證券從業(yè)資格證,由于以前自己在學(xué)校的時(shí)候考取了證券從業(yè)資格證,可以正式簽署勞動(dòng)合同。通過上崗工作,讓我更多的了解了證券公司的運(yùn)營模式和自己具體工作內(nèi)容。我明白了投資者開發(fā)和基金、債券、等其它理財(cái)產(chǎn)品的銷售對(duì)證券二級(jí)交易市場的重要性。
本文主要從中國證券市場的發(fā)展現(xiàn)狀、自身工作經(jīng)歷、和對(duì)投資者的了解闡述證券公司客戶經(jīng)理工作的要點(diǎn)。
一、中國證券市場的發(fā)展現(xiàn)狀
我國證券市場自從1990年正式成立以來,至今已歷經(jīng)22年的發(fā)展,取得了令人矚目的成績。實(shí)踐結(jié)果證明,國民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展促進(jìn)了證券市場的良好發(fā)展,而反之證券市場的建立和良好發(fā)展,促使更多的投資者參與到資本市場上來,加快了市場的投資融資,推動(dòng)了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整,支持了一些國家重點(diǎn)建設(shè)工程和企業(yè)的發(fā)展,從而更加快了國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。不過我國證券市場還很年輕,很多法律法規(guī)還很不完善,業(yè)務(wù)也還很不成熟,產(chǎn)品也比較單一,各券商之間的經(jīng)營規(guī)模大同小異,不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低,主要收入來源依舊為經(jīng)紀(jì)、自營、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù),同質(zhì)化競爭現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對(duì)集中,行業(yè)內(nèi)對(duì)外開放程度不斷加深,相對(duì)的競爭壓力日益加重。經(jīng)歷了20xx年的大牛市之后,我國的證券市場近幾年受國際和國內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響,出現(xiàn)下跌的趨勢,尤其是11、12年,我國投資者對(duì)證券市場信心不足,市場經(jīng)濟(jì)不景氣,受國家各種經(jīng)濟(jì)政策的影響,大多數(shù)投資者資金被套,出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象。
二、營業(yè)部柜臺(tái)崗位
在剛剛進(jìn)入招商證券第一周期間,安排我到營業(yè)部柜臺(tái)崗位熟悉柜臺(tái)開戶業(yè)務(wù)。我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對(duì)帳單打印等。經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練,以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下,我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作,對(duì)于轉(zhuǎn)戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開通也都有所了解。這些對(duì)我今后在銀行駐點(diǎn)營銷客戶的工作都有很大的幫助,只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程,才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程,提高服務(wù)質(zhì)量。
在這一周的實(shí)習(xí)過程中,我也看到了自身存在的`不足:做事情馬虎,粗心大意。在填寫客戶資料的時(shí)候,會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況。在柜臺(tái)工作“粗心”是一大忌,往往工作中一個(gè)小小的疏忽,最終會(huì)造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問題,要努力改掉這個(gè)壞毛病。無論是在柜臺(tái)還是客服部工作,都需要認(rèn)認(rèn)真真去做每一件事情,避免失誤,提高工作效率。只有這樣,我們才能真正的做好本職工作,勝任自己所在的崗位!
三、銀行駐點(diǎn)客戶開發(fā)的體會(huì)
到招商證券上班的第二周,團(tuán)隊(duì)經(jīng)理安排我跟從一個(gè)老員工到建政園湖路的建設(shè)銀行駐點(diǎn)實(shí)習(xí),通過實(shí)習(xí)后就自己在銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)上班的了。在工作過程中我認(rèn)識(shí)到。
(一)銀行駐點(diǎn)的重要性:
證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實(shí)行,為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開戶咨詢柜臺(tái)提供了利益驅(qū)動(dòng),現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布非常廣泛,銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機(jī)構(gòu)。鑒于此,我認(rèn)為多花點(diǎn)精力在銀行網(wǎng)點(diǎn)上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點(diǎn),證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關(guān)報(bào)道,銀行駐點(diǎn)的競爭激烈程度可見一斑,其銀行駐點(diǎn)的重要性也不言而喻。
(二)銀行駐點(diǎn)的客戶來源:
1、首先,銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶,他們的收入穩(wěn)定,社會(huì)關(guān)系復(fù)雜,家庭成員也都以高收入群體為主,其進(jìn)入證券市場的意愿強(qiáng)烈,通過適時(shí)引導(dǎo),開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對(duì)已開設(shè)證券帳戶的銀行職員,只要通過感情營銷來游說其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會(huì)跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的,就是各類企業(yè)的財(cái)務(wù)人員,有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣,具有專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,都是證券營銷業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶,有的甚至早已是老股民了。而這些財(cái)務(wù)人員,在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個(gè)部門的同事關(guān)系密切,有一定的號(hào)召力與影響力,通過這些企業(yè)財(cái)務(wù)人員的橋梁作用,我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來往的各個(gè)企業(yè),將潛在客戶的挖掘提升到一個(gè)新的高度。對(duì)于這些人員,我上班時(shí)候很認(rèn)真的對(duì)待。
3、在股市高漲的時(shí)候,賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入,而在股市下跌行情中,每次下跌的中繼,都會(huì)引發(fā)場外抄底新客戶的進(jìn)場。所以,無論是在股市行情火暴的時(shí)候,還是處于低位震蕩的時(shí)候,銀行開戶客戶都是存在的,我只要做到耐心守侯,不輕易離崗,這些客戶都是有機(jī)會(huì)開發(fā)過來的。
(三)銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng):
1.克服害羞心理,主動(dòng)開口。剛走出校門的我來說,羞于開口是一個(gè)常見的現(xiàn)象。為銀行駐點(diǎn)的營銷人員來說,首先要敢于開口,主動(dòng)與客戶交流,拉近與客戶的距離,收集客戶有效信息,做到初步營銷。
2.細(xì)分目標(biāo)客戶群體。面對(duì)不同的客戶群體時(shí),要做到對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分,不能“一刀切”,要根據(jù)客戶提供的不同信息,針對(duì)不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段,例如面向20-35歲的年青人士,鑒于其具有較積極的冒險(xiǎn)精神,富有拼勁,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不太敏感,發(fā)展?jié)摿Υ,可以為其介紹成長型的股票,使其在投資過程中使財(cái)富迅速的增值,從而擴(kuò)大其資金量,加大對(duì)證券市場的投入;面向35-50歲中年人,鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中,積累了相當(dāng)?shù)呢?cái)富,因此需重點(diǎn)挖掘這部分客戶資源,使其成為我們的重點(diǎn)目標(biāo)客戶,為其推薦價(jià)值型的股票,鼓勵(lì)其長期投資,從而使其在投資過程中資產(chǎn)保值增值,從而加大對(duì)證券市場的資金投入,。至于對(duì)50歲以上的中老年人,則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票,降低其風(fēng)險(xiǎn),獲得穩(wěn)定收益。
3.協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù),成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點(diǎn)中,如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個(gè)銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣,其接觸的是一線客戶,可以說哪里有客戶需要,大堂經(jīng)理就會(huì)在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時(shí)點(diǎn),銀行來辦理業(yè)務(wù)的客戶過多,導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付不過來,作為駐點(diǎn)工作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的知識(shí),熟悉銀行的各類業(yè)務(wù),積極協(xié)助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務(wù),使大堂經(jīng)理對(duì)你產(chǎn)生好感,從而為你介紹潛在的客戶,這對(duì)于拓展公司客戶來源是很有幫助的。
4.以客戶利益為主,關(guān)心客戶所關(guān)心的方面。在與客戶的交流以及服務(wù)過程中,要做到穩(wěn)健,做到讓客戶放心。成功的營銷人員,更加注重細(xì)節(jié),以信譽(yù)和口碑,贏來更多的客戶。不能因?yàn)橄夘^小利,破壞原本或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡(luò)。
5.駐點(diǎn)工作要持之以恒。在駐點(diǎn)過程中,最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng),這樣的話,聞?dòng)嵍鴣淼目蛻艟蜁?huì)流失到別的銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢和開戶。營銷人員經(jīng)常的缺崗離崗,無法體現(xiàn)其銀行業(yè)務(wù)的多元化,使銀行的業(yè)務(wù)平臺(tái)大打折扣,同時(shí)還會(huì)造成駐點(diǎn)人員與銀行之間的隔閡,久而久之就會(huì)產(chǎn)生生疏感。俗話說的好,開店容易守店難,銀行駐點(diǎn),守字當(dāng)頭。萬事開頭難,切忌操之過急,隨著銀行駐點(diǎn)時(shí)間的持續(xù),營銷業(yè)務(wù)的深入,慢慢的,積極的駐點(diǎn)人員都會(huì)融入到銀行這一特定環(huán)境中,找尋到銀行駐點(diǎn)營銷工作的樂趣。
6.在駐點(diǎn)過程中我每個(gè)星期都主動(dòng)向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作,使銀行領(lǐng)導(dǎo)了解銀行駐點(diǎn)的最新情況以及客戶的相關(guān)資產(chǎn)情況,并能采取相應(yīng)措施共同解決存在的問題,使駐點(diǎn)工作持續(xù)發(fā)展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進(jìn)行銷售時(shí)我都會(huì)跟銀行做好溝通他們不給賣的產(chǎn)品就堅(jiān)決不在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行銷售。作為銀行,由于有業(yè)績以及三方存管業(yè)務(wù)的壓力,因此需要與證券公司合作,而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地,更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中,從中開發(fā)有效的客戶資源,為客戶提供優(yōu)良的服務(wù),使客戶投資資產(chǎn)資金增值,增加了公司的業(yè)績,另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務(wù)的壓力,并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行,從而使銀行的存款增加,業(yè)績?cè)鲩L,從而使兩者互利共贏。
四、控制風(fēng)險(xiǎn)對(duì)投資者的重要性對(duì)投資者的重要性
入市有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。這一句話是我們經(jīng)常耳熟能聞的。我在通過在工作期間接觸到的很大一部分小散戶投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當(dāng)中。
這就要求做為普通投資者在炒股之前要學(xué)好相關(guān)知識(shí),認(rèn)清中國二級(jí)股票交易市場的本質(zhì)。做好風(fēng)險(xiǎn)控制、資金管理尤為重要。對(duì)于那些對(duì)股票認(rèn)識(shí)都不太清楚的客戶,我都給出中肯建議,建議他們先從貨幣基金,國債逆回購等低風(fēng)險(xiǎn)固定收益的產(chǎn)品做起。只有這樣子鍛煉好自己的技能才有更大的機(jī)會(huì)在股市中生存下去,獲取更大的收益。
五、結(jié)束語
總而言之,目前我國這個(gè)新興的資本主義證券市場還很不完善,各種各樣的問題還是存在的。作為一名證券從業(yè)人員,我希望能盡我所能,對(duì)客戶負(fù)責(zé),服務(wù)至上;同時(shí)不斷提高自我,跟上社會(huì)的腳步,隨時(shí)吸取新知識(shí)鞏固舊知識(shí),做一名優(yōu)秀的從業(yè)人員,給投資者一個(gè)良好的售后服務(wù)。
最后,祝愿我的母校廣西職業(yè)技術(shù)學(xué)院將來越來越輝煌!
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告2
實(shí)習(xí)簡要介紹:
實(shí)習(xí)地點(diǎn):
方正泰陽岳陽營業(yè)部
實(shí)習(xí)時(shí)間:
20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作:柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入泰陽的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實(shí)習(xí),不涉及找工作就業(yè)的問題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去,以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介,自己描述公司概況不如這個(gè)來得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況:
“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日,經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。20xx年,在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,公司實(shí)施市場化重組,由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,注冊(cè)資本變更為10.50億元,20xx年5月,完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,公司擁有證券營業(yè)部28家,其中湖南省內(nèi)有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,形成立足湖南,輻射全國的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好,20xx年,在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國券商七項(xiàng)排名中,我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。20xx年,隨著證券市場行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營業(yè)績突飛猛進(jìn),全年利潤高達(dá)2.289億元。20xx年底,公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大。現(xiàn)在,“持續(xù)創(chuàng)新,方方正正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力,各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的.增長態(tài)勢。至20xx年4月,公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,創(chuàng)下了歷史最高水平。
今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,實(shí)施“方正證券”和“泰陽證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),作為全國六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過合規(guī)管理制度的施行,公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升。”
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告3
一、實(shí)習(xí)目的
20xx年x月份,我有幸到xx證券公司,從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活,在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了xx證券xxx營業(yè)部,在了解xx證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),更多的知道了營業(yè)部各部門的職能,其日常的業(yè)務(wù)流程,以及營業(yè)部的特色服務(wù),同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營銷部工作,主要跟xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作;
首先是每天9:00上班,早到的'話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,財(cái)經(jīng)要聞,以及證券市場最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料,客戶資料包括開戶申請(qǐng)書,開戶合同書,銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書,客戶資料變更表。及客戶身份證,銀行卡,股東代碼卡等復(fù)印件,所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面:
1、理清相關(guān)的客戶資料,并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),確保完整準(zhǔn)確,沒有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,這是一個(gè)簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),還有就是對(duì)開戶文本的掃描。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中,xx證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里特別要感謝xx和xx,在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個(gè)大海洋里,個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月,但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn),為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
三、實(shí)習(xí)總結(jié)
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí),讓我想到要對(duì)學(xué)院說:希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生,做一些考證的要求。例如證券證,保險(xiǎn)證,基金證等,并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái),讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí)。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告4
一、實(shí)習(xí)公司介紹
xxxx有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。20xx年7月,經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),公司增資擴(kuò)股并更名為“xxxx有限責(zé)任公司”,注冊(cè)地址遷至廣東省深圳市。多年來,公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域,業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司,目前注冊(cè)資本為10。05億元人民幣,在全國15個(gè)大中城市擁有23家證券營業(yè)部,在北京、南昌設(shè)有辦事處。
公司的經(jīng)營范圍包括:證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù)。
歷經(jīng)多年的發(fā)展,公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍,公司現(xiàn)有員工近1595人。
面對(duì)全球化背景下資本市場的機(jī)遇與挑戰(zhàn),公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營思想,不斷改革創(chuàng)新,努力提升公司的核心競爭力,為建設(shè)和諧社會(huì)、促進(jìn)證券市場健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。
二、實(shí)習(xí)的主要內(nèi)容
。ㄒ唬┝私馐兰o(jì)證券概況
1。世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2。了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化
3。威海路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵,下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門。客戶部的工作包括接待客戶,提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
1我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡單,其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,在實(shí)際工作中也有許多困難。
2我每天早晨8:30上班,剛到公司后,我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下,雖然這不是我的職責(zé),但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。
3每天做完雜物后,我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的`NOTES,瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告,為自己專業(yè)知識(shí)的做積累。
4一般從9點(diǎn)開始接待客戶,提供簡單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候,我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題,學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求。
5柜臺(tái)服務(wù)?蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如開戶,轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。
6提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn),并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間,我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩,并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的知識(shí)。
7整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容:
、侔旬(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
、诶砬逑嚓P(guān)的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,這一工作在檔案室完成。
③對(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案,進(jìn)行核查和整理,然后再重新掃描反饋回去。
三、實(shí)習(xí)收獲與體會(huì)
在一個(gè)月的時(shí)間里,我從對(duì)證券業(yè)一無所知,到初窺門徑,其中學(xué)習(xí)了很多,人也更加成熟。在這里的實(shí)習(xí)生活,讓我學(xué)著開始面對(duì)社會(huì),讓我對(duì)證券專業(yè)知識(shí)有了興趣,相信在以后的學(xué)習(xí)生活中,我會(huì)開始關(guān)注留意股市行情,關(guān)心各種新鮮金融政策,用全新的視角觀察周圍的新聞動(dòng)態(tài),既不會(huì)盲目入市,更加不會(huì)放過每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會(huì)。
帶我們的鄭老師讓我們參加每周二、四下午的FC會(huì)議,在FC會(huì)議上,大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息,預(yù)測股市的未來走向。會(huì)議上,老師們還會(huì)推薦幾支股票,并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì)議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),并收獲了許多專業(yè)知識(shí):
空方:對(duì)后市不樂觀,正在賣出股票的投資者。多方:對(duì)后市樂觀,正在買入股票的投資者。
建倉:一般是指大的投資者分階段、分價(jià)位有計(jì)劃地大量購入股票。
主力基金:是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名,他們的買賣決定,自然就成為主力了。
主力資金:空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告5
在20xx年11月15號(hào)至12月25日期間,我在光大證劵股份有限公司進(jìn)行了長達(dá)兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)過程中我將書本上所學(xué)到的理論知識(shí)結(jié)合運(yùn)用到社會(huì)實(shí)踐環(huán)節(jié)中,對(duì)“學(xué)以致用”這一說法有了更深層次的體會(huì)。同時(shí)我也深深體會(huì)到了社會(huì)工作的繁雜和壓力,另外也確確實(shí)實(shí)感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。
一、實(shí)習(xí)目的或研究目的
通過實(shí)習(xí),我更廣泛的接觸社會(huì),了解社會(huì)的需要,加深對(duì)社會(huì)的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)對(duì)社會(huì)的適應(yīng)性,將自己融合到社會(huì)中去,培養(yǎng)自己的實(shí)踐能力,縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離,為我們畢業(yè)后社會(huì)角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。
這次在光大證劵股份有限公司的實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深了我對(duì)專業(yè)知識(shí)的了解和對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解,了解到證卷經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。
二、實(shí)習(xí)單位
光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位:
光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年,是由中國光大(集團(tuán))總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。20xx年1月18日,公司20xx年度股東大會(huì)審議通過增資擴(kuò)股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴(kuò)股的工商變更登記,增資完成后公司注冊(cè)資本由244,500萬元增加至289,800萬元。 光大證劵價(jià)值理念:
公司成立十年來,秉承“提升客戶價(jià)值 造就員工未來”的核心價(jià)值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享” 的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場,各項(xiàng)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展,在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財(cái)務(wù)顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時(shí),全方位搶跑集合理財(cái)、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標(biāo)居國內(nèi)證券公司前列,是中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的首批三家創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司之一和首批17家A類A級(jí)證券公司之一。
光大證劵公司業(yè)務(wù):
公司在各大中城市擁有一個(gè)遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),現(xiàn)有51個(gè)營業(yè)部,并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全xx點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規(guī)模排名和單個(gè)營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先。20xx年全公司股票、基金總交易量1516。58億元,市場占有率為2。52%,行業(yè)排名第9位,單個(gè)營業(yè)部行業(yè)排名第5位。光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一,涵蓋滬深A(yù)股、B股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。光大證券除為投資者提供柜臺(tái)委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外,還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機(jī)炒股服務(wù)供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達(dá)70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買服務(wù)。 光大證劵的競爭優(yōu)勢:
光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢:
。1)研究與投資互動(dòng)。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對(duì)證券市場環(huán)境、對(duì)上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上,在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式,將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系,堅(jiān)持在投資上理念超前、設(shè)計(jì)超前、方法創(chuàng)新。
。2)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ),優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)是保證。 光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系,同時(shí),考核分明、獎(jiǎng)懲有效。
。3)“客戶至上”的服務(wù)理念。光大證券從創(chuàng)立至今,視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽(yù),這種信譽(yù)的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報(bào)和精誠所至的服務(wù)。
另外還有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢。其中經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢;技術(shù)優(yōu)勢;服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團(tuán)隊(duì)方面,光大證劵公司的管理層都是本科以上水平,管理層的文化素質(zhì)普遍高,管理團(tuán)隊(duì)方面的優(yōu)勢會(huì)作為一種無形的`強(qiáng)大力量,勢必會(huì)給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍。
三、實(shí)習(xí)內(nèi)容:
1、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來簡單,其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,在實(shí)際工作中也有許多困難。
2、每天定時(shí)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES,瀏覽一下里面的證劵分析報(bào)告,并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞,三大報(bào)頭條,前日短信,和一些理財(cái)資訊建議打印出來,黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。
3、一般從9點(diǎn)半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了,我會(huì)提供簡單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候,我們還是要看理財(cái)中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題,學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,了解客戶的需求。
4、整理客戶資料?蛻糍Y料包過客戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。
5、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨,并參與了聯(lián)合民生銀行對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作。 四、實(shí)習(xí)總結(jié)或體會(huì) 在光大證劵股份有限公司實(shí)習(xí)的兩個(gè)月里,我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國證劵市場的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。
(一)思想決定行動(dòng)。
“ 做一行,愛一行”。我認(rèn)為這是一種工作的態(tài)度,也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對(duì)待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感,有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個(gè)舞臺(tái),我也能作為其中一份子,獻(xiàn)出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時(shí)也很珍惜這次工作機(jī)會(huì)。只要用心,相信自己能做出成績。
(二)看通做透,學(xué)以致用。
有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,宣傳公司產(chǎn)品時(shí),我們還需掌握扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)市場的敏感力。通過實(shí)習(xí)我學(xué)會(huì)了前臺(tái)的服務(wù)。理財(cái)中心在進(jìn)門處設(shè)有前臺(tái)經(jīng)理,主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如開戶,轉(zhuǎn)托管,撤銷指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制,征信的前期業(yè)務(wù)。
開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)習(xí)期間,我就更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心里的揣摩,并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的知識(shí)。
(三)團(tuán)隊(duì)合作,合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。
團(tuán)隊(duì)之間合作,進(jìn)行互補(bǔ),提高了工作的順暢度。最重要的是體會(huì)到了相互之間的關(guān)愛,看到了同事的堅(jiān)強(qiáng),我們重視的是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。
(四)保持積極進(jìn)取的工作態(tài)度。
在工作中,你不止為公司創(chuàng)造了效益,同時(shí)也提高了自己;像我們這樣對(duì)這行業(yè)沒有經(jīng)驗(yàn)的新人,更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗(yàn)。特別是現(xiàn)在實(shí)習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍,所以工作態(tài)度要積極,這樣就有更多機(jī)會(huì)提高自己的工作效益。要始終保持積極進(jìn)取的精神,沒有工作可以給你一直保持新鮮感的,即使是你的興趣所在。因此會(huì)有很多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉。這可以是工作的致命點(diǎn)。
一份耕耘一份收獲,勇敢的嘗試不一定成功,但是,我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報(bào)不一定是成正比的,但是我愿意為工作付出,我愿意用心血讓自己成長,因?yàn),我也?jiān)信那是值得的。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告6
短短的2個(gè)星期就這樣轉(zhuǎn)眼即逝,為期5天在證券公司的實(shí)習(xí),一樣讓我們銘記于心,這是一場經(jīng)歷也是一種經(jīng)驗(yàn)。這種經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)就是這5天結(jié)出的實(shí)習(xí)果實(shí)。
這次的實(shí)習(xí)我們班的實(shí)習(xí)地點(diǎn)有2個(gè),一個(gè)是a證券公司,另一個(gè)是b證券公司,全班同學(xué)按照時(shí)間又被分成2批,一個(gè)星期一批同學(xué)去證券公司實(shí)習(xí)。我被分到了第二批,第一天去證券公司實(shí)習(xí),我和同學(xué)們很高興地來到b證券股份有限公司的xx證券營業(yè)部進(jìn)行為期1周的實(shí)習(xí)工作。
來到營業(yè)部實(shí)習(xí),我被分配到了財(cái)富中心,和我一起被分到財(cái)富中心的有3位同學(xué)。
證券營業(yè)部對(duì)于關(guān)心中國證券市場的人來說,應(yīng)該并不陌生;同時(shí)這樣的一個(gè)部門對(duì)于各位普通股民來說,不免充斥著不少的神秘感。在這個(gè)星期中,我作為營業(yè)部工作人員中一員,學(xué)到了不少,同時(shí)這一段經(jīng)歷也給了我不少感悟:股市有風(fēng)險(xiǎn),入市須謹(jǐn)慎!
在財(cái)富中心實(shí)習(xí)5天,學(xué)到了很多關(guān)于證券的東西,他們每一位工作人員都非常的友善和親切,都很愿意傳授一些關(guān)于股票、期貨等投資方面的知識(shí)。在該部門里面,我的工作是坐在分析師的旁邊,看著他工作,他看一些股票做出一些分析,還有接客戶打來的電話,給客戶提供一些股票的信息。我跟的是他們部門的唯一一位女士,她姓徐,我稱呼她為徐老師。我坐在她旁邊看著她工作,她的工作看上去很簡單,可是她自己列的一張每日工作流程中列了將近20項(xiàng)工作,這些工作都是在股市開盤前和收盤后的工作,在股市開盤后和收盤前這段時(shí)間,她的工作就是觀察股票,給客戶發(fā)信息提供股市行情,接客戶打來的咨詢電話提供咨詢服務(wù)。
因此,她的工作沒辦法分給我,她說現(xiàn)在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī),股市行情不景氣,股票大盤一直處于下跌趨勢,她們自己都很空,客戶都不打電話咨詢,每天都做一些基本工作,她讓我了解了一下她的工作。然后教我看股票,讓我學(xué)到了很多在大學(xué)校園這座象牙塔中學(xué)不到、看不到的知識(shí),相信這次的經(jīng)歷將成為我日后真正社會(huì)工作的一個(gè)難得經(jīng)驗(yàn)。
最開始我看了他們公司自制的`財(cái)富周刊,有很多地方看不懂,比如說那本周刊上經(jīng)常出現(xiàn)eps的字眼,可是我不知道eps是什么,后來問了老師,她說這個(gè)是每股收益。很多不懂的地方,很多沒學(xué)過的東西,在這次實(shí)習(xí)中,學(xué)到了很多,也可謂是收獲頗多。
雖然經(jīng)濟(jì)不景氣,股市很蕭條,我們實(shí)習(xí)工作很空,但是這也同時(shí)給了我們學(xué)習(xí)的好機(jī)會(huì),因?yàn)榭臻e,所以他們有時(shí)間來教我們,才讓我們學(xué)到很多東西。
2個(gè)星期的時(shí)間說長不長說短不短,要學(xué)東西靠自己,嘴巴長在我臉上,要靠自己問,沒有人會(huì)主動(dòng)來教你學(xué)一些東西,這是我在這個(gè)星期學(xué)到的人生道理。
雖然實(shí)習(xí)期已過,但是這將是我人生中永遠(yuǎn)不會(huì)忘記的事,曾經(jīng)有那么2個(gè)星期我們到證券公司實(shí)習(xí)的經(jīng)歷,讓我積累了許多工作經(jīng)驗(yàn),也許我以后不會(huì)從事該項(xiàng)職業(yè),但是這次的實(shí)習(xí)對(duì)我來說是一次很好的磨礪。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告7
一、公司簡介
國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?梢越(jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù),有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門,是目前國內(nèi)規(guī)模最大,股東最多,經(jīng)營范圍最寬,機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。
公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作,行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé),在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。
國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng),保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍,提供高水平的投資咨詢服務(wù),增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營銷意識(shí)和良好的整體資源配置,使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升,其股票、基金交易額均排名全國第一。
近年來國泰君安順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期,并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作,勵(lì)精圖治,必將創(chuàng)造更加輝煌的成績,為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
首先,并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,在提交申請(qǐng)后,證券公司必須辦理客戶征信,了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,并以書面和電子方式予以記載、保存。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分,對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資、融券。因此,整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的.指標(biāo),按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開通業(yè)務(wù),同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。
其次,當(dāng)接到通過審核客戶的資料后,便可以為其進(jìn)行開戶。因此,第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書,并且以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前,還必須與客戶簽訂融資融券合同,明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字,至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),可以進(jìn)行融資融券交易。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告8
時(shí)光飛逝,轉(zhuǎn)眼間,暑假就快過去,新的學(xué)年就要開始。在這個(gè)暑假里,我嘗到了生活的現(xiàn)實(shí)和不易;蛟S,這種真切的體會(huì),才是我最寶貴的收獲。
暑假期間,我利用此次難得的機(jī)會(huì),不斷關(guān)注家鄉(xiāng)動(dòng)態(tài)實(shí)踐報(bào)告。我在一家證券公司當(dāng)實(shí)習(xí)生.簡單的說,在這一個(gè)月,我學(xué)會(huì)了在社會(huì)上要善于與別人溝通。與在學(xué)校的生活作了一個(gè)小小的對(duì)比,經(jīng)過一段時(shí)間的工作讓我認(rèn)識(shí)更多的人。如何與別人溝通好,這門技術(shù)是需要長期的練習(xí)。以前工作的機(jī)會(huì)不多,使我與別人對(duì)話時(shí)不會(huì)應(yīng)變,會(huì)使談話時(shí)有冷場,這是很尷尬的。與同事的溝通也同等重要。人在社會(huì)中都會(huì)融入社會(huì)這個(gè)團(tuán)體中,人與人之間合力去做事,使其做事的過程中更加融洽,更事半功倍。別人給你的意見,你要聽取、耐心、虛心地接受。
這次暑假社會(huì)實(shí)踐我以“善用知識(shí),增加社會(huì)經(jīng)驗(yàn),提高實(shí)踐能力,豐富假期生活”為宗旨,利用這段寶貴的時(shí)間參加有意義的實(shí)踐活動(dòng),接觸了社會(huì),了解了社會(huì),并從社會(huì)實(shí)踐中檢驗(yàn)了自我。這次的社會(huì)實(shí)踐讓我收獲不少。我相信“心有多大,舞臺(tái)就有多大”。
懷著滿心的歡喜與“高人一等”的想法,當(dāng)然想的是我找工作有什么難的,小菜一碟!“對(duì)不起,我們不要暑期工”,“新員工要和我們簽合同,一般是一年”,“你有銷售本產(chǎn)品的經(jīng)驗(yàn)嗎?我們要熟練工”等等,層出不窮。我知道工廠里很缺人,但是我去年暑假就是在酒店,所以想換換環(huán)境。而且工資低的讓我覺得不可思議。其實(shí)是無所謂的,剛進(jìn)一個(gè)新的領(lǐng)域,你能學(xué)到的東西是老板所能給你工資的好幾倍。但是找個(gè)工作最好是與我的專業(yè)掛鉤。后來經(jīng)過一番努力終于在長城證券找到一份義工---幫助一些客戶買賣證券股票。本以為只要會(huì)使用軟件就可以了,沒想到這是萬萬不夠的。客戶雖然會(huì)告訴你他要買什么,但是我接觸的那些人或者不懂電腦,或者不懂證券,更有勝者兩者都不懂。在工作的過程中有與交流,就問我那只股好,大盤走勢怎樣?其實(shí)我也不是很懂,也根本不懂證券。雖然實(shí)現(xiàn)自學(xué)了證券與投資,但是沒有和實(shí)際聯(lián)系起來,只是理論上知道熊市牛市均線日線。而且炒股不是那么簡單的。這需要宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué),微觀經(jīng)濟(jì)學(xué),國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的'支持。要知道經(jīng)濟(jì)全球化環(huán)境下那些產(chǎn)業(yè)是“績優(yōu)股”,哪些產(chǎn)業(yè)是夕陽產(chǎn)業(yè),運(yùn)用比較優(yōu)勢原理和絕對(duì)優(yōu)勢原理考慮該買什么樣的股票組合;要運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)分析整個(gè)行業(yè)有沒有實(shí)現(xiàn)利潤最大化,是否存在最高限價(jià)與最低限價(jià),以及國家出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定法律是否對(duì)該產(chǎn)業(yè)有良好的導(dǎo)向作用;當(dāng)然微觀分析是少不了的,要看該上市公司銷售額與同行業(yè)在同期是否有有增長趨勢,該公司作為一個(gè)獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)人是否追求利潤最大化,有沒有實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)等等。很多的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論要為證券投資做基礎(chǔ),不僅如此,現(xiàn)在投資學(xué)也獨(dú)立劃出來,投資也是一門學(xué)問。說炒股不是那么容易,不懂這些,那你肯定賺不到大錢甚至血本無歸。所以“股市有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎”。
我分析一下自身,不是很了解股市,經(jīng)濟(jì)學(xué)理論知識(shí)也沒有和實(shí)踐掛鉤,電腦也只是過了二級(jí),對(duì)國家出來的相關(guān)政策反映有比較遲鈍,不能給客戶提供全面的服務(wù)。有時(shí)候他們問我這些問題時(shí),我很想找個(gè)地洞鉆進(jìn)去。于是只好硬著頭皮找前輩們指教,這個(gè)時(shí)候我們才能真正意識(shí)到,各方面的知識(shí)都需要具備,只有擁有了足夠多的知識(shí)儲(chǔ)備,我們才能在貿(mào)易中獲益。我相對(duì)于那些會(huì)炒股的人來說:理論基礎(chǔ)不足,社會(huì)實(shí)踐不夠,電腦知識(shí)關(guān)于證券這塊沒他們懂得多,對(duì)企業(yè)的分析不夠,對(duì)國家出臺(tái)的政策不敏感等等,就像李嘉圖說的大部分處于劣勢。但是我任可以有“驕傲”的資本。那就是我年輕學(xué)的快,掌握的也快。于是我花更多的時(shí)間向前輩們學(xué)習(xí),花更多的時(shí)間向前輩們指教,我還買了有關(guān)于期貨和證券的書來鉆研,希望在我這段實(shí)習(xí)生涯內(nèi)能真正意義上給我的客戶帶來便利,而不是一問三不知的回避客戶的問題。功夫不負(fù)有心人,在我許久的努力下,我還是能順利的解決客戶的疑問,比如說,客戶來開戶,我會(huì)分發(fā)給他相應(yīng)的資料,讓他填寫,有時(shí)候客戶忘記了密碼,或者準(zhǔn)備銷戶,我也能順利告知相應(yīng)的資料指導(dǎo)他填寫,然后按著要求讓客戶到服務(wù)臺(tái)辦理相應(yīng)的手續(xù)。整個(gè)復(fù)雜的過程在努力的半個(gè)月之后變得輕松而容易。
在證券行工作其實(shí)很輕松,下午3點(diǎn)大盤關(guān)閉,我的工作也就結(jié)束,下班早就找了些事做。我在圖書館當(dāng)代課老師,我教的是五年級(jí)英語,遇到了活潑而好動(dòng)的孩子,這次的代課經(jīng)驗(yàn)給我的啟示是這樣的:沒有思想的人,是很難走出自己的風(fēng)格的。要真正活出自己怕道路來,就必須擁有自己的思想。必須要善于思考問題。我越來越發(fā)覺,我們很多的朋友,恰恰缺少的就是思考,對(duì)任何一件事情,無法形成自己的思維,這個(gè)時(shí)代不能缺少思維,有腦子的人不怕找不到伯樂。記得,在從前,我也不是愛提問的學(xué)生,不愛思考,不愛發(fā)現(xiàn)問題,如今我希望自己做事時(shí),可以從一個(gè)很不起眼的事件中,引申至一個(gè)常人難以想象的高度,可以從中看到其背后看不到的東西,可以從中學(xué)到一些平時(shí)生活學(xué)不到的東西,這就足夠了,但是,這種功力不是一時(shí)半會(huì)就可以鍛煉起來的,也不是平白無故就可以達(dá)到這種高度的,所以,這就需要我們?cè)谄綍r(shí)的生活中,不停地思考,不斷地思考,時(shí)時(shí)思考,處處思考。只有這樣才能達(dá)到這樣的高度,才能達(dá)到自己預(yù)期的目標(biāo),也才會(huì)逐步地開闊自己的眼界,拓展自己的思維,也只有這樣,才會(huì)更快地取得成功!在這,我總結(jié)認(rèn)為以下四點(diǎn)是在實(shí)踐中不可缺少的。
一.在社會(huì)中要有自信。自信不是麻木的自夸,而是對(duì)自己的能力做出肯定。在多次的接觸顧客中,我明白了自信的重要性。你沒有社會(huì)工作經(jīng)驗(yàn)沒有關(guān)系。重要的是你的能力不比別人差。社會(huì)工作經(jīng)驗(yàn)也是積累出來的,沒有第一次又何來第二、第三次呢?有自信使你更有活力更有精神。
二.在社會(huì)中要克服自己膽怯的心態(tài)。開始放假的時(shí)候,知道要打假期工時(shí),自己就害怕了。自己覺得困難挺多的,自己的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)缺乏,學(xué)歷不足等種種原因使自己覺得很渺小,自己懦弱就這樣表露出來。幾次的嘗試就是為克服自己內(nèi)心的恐懼。如哥哥所說的“在社會(huì)中你要學(xué)會(huì)厚臉皮,不怕別人的態(tài)度如何的惡劣,也要輕松應(yīng)付,大膽與人對(duì)話,工作時(shí)間長了你自然就不怕了!逼鋵(shí)有誰一生下來就什么都會(huì)的,小時(shí)候天不怕地不怕,嘗試過吃了虧就害怕,當(dāng)你克服心理的障礙,那一切都變得容易解決了。戰(zhàn)勝自我,只有征服自己才能征服世界。有勇氣面對(duì)是關(guān)鍵,如某個(gè)名人所說:“勇氣通往天堂,怯懦通往地獄。”
三.工作中不斷地豐富知識(shí)。知識(shí)猶如人體血液。人缺少了血液,身體就會(huì)衰弱,人缺少了知識(shí),頭腦就要枯竭。
以上是我自己在這次寒假社會(huì)實(shí)踐中所學(xué)到的,是我自己認(rèn)為在社會(huì)上立足所必不可少的要求。
大學(xué)是一個(gè)虛擬的小型社會(huì),社會(huì)是真的社會(huì),凡事都只能靠自己。在學(xué)校,只有學(xué)習(xí)的氛圍,畢竟學(xué)校是學(xué)習(xí)的場所,每一個(gè)學(xué)生都在為取得更高的成績而努力。無論是學(xué)習(xí)還是工作,都存在著競爭,在競爭中就要不斷學(xué)習(xí)別人先進(jìn)的地方,也要不斷學(xué)習(xí)別人怎樣做人,以提高自已的能力!記得老師曾經(jīng)說過大學(xué)是一個(gè)小社會(huì),但我總覺得校園里總少不了那份純真,那份真誠,盡管是大學(xué)高校,學(xué)生還終歸保持著學(xué)生的身份。接觸那些剛剛畢業(yè)的學(xué)長學(xué)姐,他們總是隊(duì)我說要好好珍惜在學(xué)校的時(shí)間。在這次實(shí)踐中,我感受很深的一點(diǎn)是,在學(xué)校,理論的學(xué)習(xí)很多,而且是多方面的,幾乎是面面俱到;而在實(shí)際工作中,可能會(huì)遇到書本上沒學(xué)到的,又可能是書本上的知識(shí)一點(diǎn)都用不上的情況。
此次社會(huì)實(shí)踐,真正地填補(bǔ)了我在課堂上所沒能學(xué)到的空白,真正增長了我的社會(huì)交際經(jīng)驗(yàn)。一個(gè)人可以沒有淵博的知識(shí),但絕對(duì)不能沒有社會(huì)交際的經(jīng)驗(yàn)和能力,這也是我此次實(shí)踐體會(huì)最深的一份心得。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告9
20xx年春節(jié)過后,作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生,我立即投入了對(duì)本人所學(xué)專業(yè)實(shí)踐操作的實(shí)習(xí)中,進(jìn)入方正泰陽證券公司岳陽營業(yè)廳學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)。在這里短短兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)生活中,自然是收獲頗豐,不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解,更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中,我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個(gè)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)的嚴(yán)總,以及介紹我進(jìn)來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩,吳偉,黎雅莉,以及任總,用他們?cè)谧C券公司的每日的工作告訴我們?cè)S多簡單而深刻的道理;在客戶服務(wù)部,謝總,慶姐(李經(jīng)理),姜姐(經(jīng)理),易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)在這一行的老到和熟悉,從她們身上不止是學(xué)到了很多東西,更多的能傳達(dá)給人的一種精練感覺,不可簡單描述。當(dāng)然,十分榮幸能接近羅老師(羅昊,這里的首席分析師),并在最后的幾天能和老師交流,學(xué)習(xí),這種交流是理論徹底和實(shí)踐結(jié)為一體,其體驗(yàn)更為深刻。再次感謝這十五天里所有和我相識(shí)的人們,短短半個(gè)月教會(huì)我的東西必將終身回味。
實(shí)習(xí)簡要介紹:
實(shí)習(xí)地點(diǎn):方正泰陽岳陽營業(yè)部
實(shí)習(xí)時(shí)間:20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作:柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入泰陽的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實(shí)習(xí),不涉及找工作就業(yè)的問題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去,以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介,自己描述公司概況不如這個(gè)來得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況:
“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于19xx年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一。XX年10月18日,經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12。05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。XX年,在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,公司實(shí)施市場化重組,由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,注冊(cè)資本變更為10。50億元,XX年年5月,完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,公司擁有證券營業(yè)部28家,其中湖南省內(nèi)有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,形成立足湖南,輻射全國的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好,XX年,在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國券商七項(xiàng)排名中,我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。XX年,隨著證券市場行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營業(yè)績突飛猛進(jìn),全年利潤高達(dá)2。289億元。XX年底,公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大,F(xiàn)在,“持續(xù)創(chuàng)新,方方正正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力,各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至XX年年4月,公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,實(shí)施“方正證券”和“泰陽證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),作為全國六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過合規(guī)管理制度的施行,公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升!
見面后,主管們簡單問了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù),讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善,深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),非常湊巧的是,這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,和我有幾天的交情,而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了,沒什么好拘泥的,我們有問題就問他們,而他們也把所有我們能做的`工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音:壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報(bào)的時(shí)候,他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音:一語道破天機(jī)的感覺)。
隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,我們基本上承包下所有復(fù)印工作,在幫助這一看似簡單工作的過程當(dāng)中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是:證券帳戶開戶,資金帳戶開戶(含開戶信息修改,如密碼修改,帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí)),柜臺(tái)咨詢,以及三方存管辦理?蛻糸_戶主要經(jīng)過一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,開戶表申請(qǐng)表一式兩份,身份證要復(fù)印在背面,而身份證還另外要再復(fù)印一份,如果是信息修改,則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,開戶人來得多的時(shí)候,他們基本沒有時(shí)間跟我們說話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來,而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,這樣的時(shí)刻雖然不多,但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開復(fù)印機(jī),把那些卡住的紙給拽出來,重新開始,祈禱這一次不要卡……
其實(shí)在柜臺(tái)的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個(gè)重要工作:資料歸檔。說得簡單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里?墒钱(dāng)時(shí)吳偉兄真是一點(diǎn)都不“憐香惜玉”,(話外:寒自己一個(gè)。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學(xué)看到直接說:怎么弄得完啊。我衡量了一下速度,估算兩個(gè)小時(shí)弄得完,吳偉兄給我的最后期限是下個(gè)星期三,當(dāng)時(shí)是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預(yù)計(jì)的時(shí)間內(nèi)完成了。后來還加了跟第一次差不多的摞,也在第二天上午全部完成。這個(gè)工作并不復(fù)雜,主要是把開戶表裝袋,然后按順序裝入資料(提供)盒,但是工作量大,而且上午的兩個(gè)半小時(shí)工作中我們必須有一個(gè)人在柜臺(tái)上協(xié)助復(fù)印,一個(gè)人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開戶表裝袋,然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率,我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類,然后很容易就能排好序,裝盒的工作就很簡單了。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告10
內(nèi)容摘要:此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)是短暫的,但使我十分受益。
1概述
1.1實(shí)習(xí)單位簡介
金元證券股份有限公司簡稱金元證券,金元證券股份有限公司成立于20xx年8月,是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),由首都機(jī)場集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,是首都機(jī)場集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊(cè)資本9億元,開業(yè)以來年年盈利,凈資本率達(dá)90%以上。公司總部位于深圳,在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆),旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。金元證券堅(jiān)持"誠信、親和、創(chuàng)新、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制"的經(jīng)營理念,并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場,推動(dòng)中國資本市場建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址:深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層。郵編:518048。在未來的發(fā)展中,金元證券的發(fā)展策略是通過實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強(qiáng)公司的營銷能力、定價(jià)能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力,同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平,從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下,在金元證券全體員工的不斷努力下,金元將會(huì)更加強(qiáng)大。
1.2實(shí)習(xí)過程的基本回顧
1.2.1實(shí)習(xí)過程介紹
這次實(shí)習(xí)主要有:熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法,對(duì)開戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉K線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。
1.2.2具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹
熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法
實(shí)習(xí)的第一天,公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對(duì)開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開立的,用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的.B股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海A股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開戶合同中的開戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián):客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào),它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的;鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號(hào),一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開立基金賬號(hào)。開立A股賬戶費(fèi)用為46元人民幣,B股賬戶則為100元人民幣,對(duì)于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元。
學(xué)習(xí)開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料,以及客戶日?赡苡龅降膯栴}的解決方法。對(duì)于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行,還有華夏和招商等八家之一的銀行卡。客戶如要進(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡,則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉,即達(dá)到零股票零資金。客戶要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié),如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,其上限為50萬。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告11
XX年X月份,我有幸得到了XX的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),從而開始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹,我被安排在位于XX總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí),其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。
在此期間,我近距離了解了XX的發(fā)展歷程以及公司文化,更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程,明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用,并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力,為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
一、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門,所做的工作自然與融資融券分不開,首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù):
概念:"融資融券"又稱"證券信用交易",是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物,借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。
融資是借錢買證券,證券公司借款給客戶購買證券,客戶到期償還本息,客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為"買空";融券是借證券來賣,然后以證券歸還,證券公司出借證券給客戶出售,客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,客戶向證券公司融券賣出稱為"賣空".目前國際上流行的融資融券模式基本有四種:證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
業(yè)務(wù)流程:對(duì)于證券公司來說,融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候,XX作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此,為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用,主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐,以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),了解其一旦推出市場將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。
首先,并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,在提交申請(qǐng)后,證券公司必須辦理客戶征信,了解客戶的.身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,并以書面和電子方式予以記載、保存。
對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分,對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資、融券。因此,整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo),按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開通業(yè)務(wù),同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。
其次,當(dāng)接到通過審核客戶的資料后,便可以為其進(jìn)行開戶。因此,第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書,并且以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。
在向客戶融資融券前,還必須與客戶簽訂融資融券合同,明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽,至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),可以進(jìn)行融資融券交易。
隨著開戶的完成,第三流程也隨之啟動(dòng),證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等,對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。然而,為了避免信用風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失發(fā)生,XX有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時(shí)根據(jù)證監(jiān)會(huì)最近剛出臺(tái)的第三方存管制度規(guī)定,必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議,此舉更是加強(qiáng)了對(duì)于證券交易的監(jiān)管,保障了客戶以及證券公司的利益。而XX將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶,一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定,意味著該賬戶處于信用風(fēng)險(xiǎn)中,公司將通知客戶進(jìn)行必要的補(bǔ)倉,如出于此狀態(tài)超過一定時(shí)間,將按規(guī)定強(qiáng)制平倉此賬戶以保障公司利益。
最后,也可說是最為關(guān)鍵的流程,在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后,將通過各種方式還款或還券,實(shí)行平倉。因此,我們此時(shí)必須計(jì)算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況,并且計(jì)算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費(fèi),并且將每天到期客戶的詳細(xì)情況匯總成表,每日完成結(jié)算后上報(bào)最后統(tǒng)計(jì)結(jié)果。
此流程看似簡捷,然其工作量十分浩大,并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一,可算在整個(gè)業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程,因此,我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程,可見其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù),并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位,目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個(gè)工作進(jìn)度,保持一貫的高效,并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此,在這里必須特別感謝我的部門主管對(duì)我的良苦用心。
二、自己的一些心得和建議
在此次實(shí)習(xí)經(jīng)歷之前,雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息,但對(duì)于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解,因此,雖然擁有不少相關(guān)的理論知識(shí),但真正到了時(shí)間的時(shí)候仍遇到了不小的問題。可見理論與實(shí)踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實(shí)習(xí)過程中,不僅對(duì)于證券行業(yè)有了更深一步的了解,更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時(shí)的寶貴經(jīng)驗(yàn),這些絕非是實(shí)習(xí)工資能夠衡量的。同時(shí),通過這兩個(gè)月的實(shí)習(xí),我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn),并且思考了不少問題。
1、與以往實(shí)習(xí)的不同之處
首先,就正式度而言,本次畢業(yè)實(shí)習(xí)與以往的暑假實(shí)習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語的。前幾次的實(shí)習(xí)只是在一些中小型企業(yè),外貿(mào)公司等,其對(duì)員工的衣著,服飾,言談舉止的約束性較弱,雖然氣憤比較輕松,卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度。而在XX的是細(xì)則大為不同,公司上下必須嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度,不能有絲毫的輕視。而在XX金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。
其次,實(shí)習(xí)的目的也有很大的區(qū)別。在大一、大二的實(shí)習(xí)并沒有明確的目標(biāo),只是為了不想荒廢暑假時(shí)間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力,拓展視野,因此投入的熱誠有限,最終的收獲不大。然而在此次實(shí)習(xí)之前,我早已把為將來的工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)作為目標(biāo),因此針對(duì)性很強(qiáng),尤其是在此次實(shí)習(xí)過程中有意識(shí)的將所學(xué)的金融知識(shí)盡可能運(yùn)用到工作中去,兩者相得益彰,相輔相成。因此,在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實(shí)習(xí)更有效率,收獲頗豐。
最后,實(shí)習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實(shí)習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作,如打印、復(fù)印或接電話等較為簡單的工作,很少涉及到核心的工作內(nèi)容,可算是當(dāng)了一回廉價(jià)勞動(dòng)力。而此次被安排進(jìn)入了XX的信用交易管理部門,專門負(fù)責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù)。在兩個(gè)月的過程中,我?guī)缀踉诟鱾(gè)流程的崗位上都進(jìn)行了實(shí)踐,從而對(duì)于這項(xiàng)業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解,為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、人際關(guān)系的處理問題
剛到XX,部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠,謙遜有禮,比以往我所有去過的公司都更為出色,因此我也就此打定了盡早融入團(tuán)隊(duì)的決心。然而畢竟我并非正式員工,要在短時(shí)間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小。在實(shí)習(xí)之初,這方面我做的不夠出色,總覺得與部門里的同事存在一些代溝,沒有能夠進(jìn)行良好的溝通,也間接導(dǎo)致了我的實(shí)習(xí)工作停滯不前,未能取得較大進(jìn)展。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告12
實(shí)習(xí)地點(diǎn):
方正泰陽岳陽營業(yè)部
實(shí)習(xí)時(shí)間:
20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作:
柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入泰陽的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實(shí)習(xí),不涉及找工作就業(yè)的問題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去,以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介,自己描述公司概況不如這個(gè)來得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況:
“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日,經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。20xx年,在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,公司實(shí)施市場化重組,由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,注冊(cè)資本變更為10.50億元,20xx年5月,完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,公司擁有證券營業(yè)部28家,其中湖南省內(nèi)有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,形成立足湖南,輻射全國的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好,XX年,在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國券商七項(xiàng)排名中,我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。20xx年,隨著證券市場行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營業(yè)績突飛猛進(jìn),全年利潤高達(dá)2.289億元。XX年底,公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大。現(xiàn)在,“持續(xù)創(chuàng)新,方方正正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力,各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至XX年4月,公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,實(shí)施“方正證券”和“泰陽證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),作為全國六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過合規(guī)管理制度的`施行,公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升!
見面后,主管們簡單問了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù),讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善,深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),非常湊巧的是,這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,和我有幾天的交情,而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了,沒什么好拘泥的,我們有問題就問他們,而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音:壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報(bào)的時(shí)候,他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音:一語道破天機(jī)的感覺)。
隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,我們基本上承包下所有復(fù)印工作,在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是:證券帳戶開戶,資金帳戶開戶(含開戶信息修改,如密碼修改,帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí),柜臺(tái)咨詢,以及三方存管辦理?蛻糸_戶主要經(jīng)過一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,開戶表申請(qǐng)表一式兩份,身份證要復(fù)印在背面,而身份證還另外要再復(fù)印一份,如果是信息修改,則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,開戶人來得多的時(shí)候,他們基本沒有時(shí)間跟我們說話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來,而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,這樣的時(shí)刻雖然不多,但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開復(fù)印機(jī),把那些卡住的紙給拽出來,重新開始,祈禱這一次不要卡……
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告13
實(shí)習(xí)地點(diǎn):
xxx岳陽營業(yè)部
實(shí)習(xí)時(shí)間:
XX年2月18日——XX年3月5日
主要工作:
柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入x的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實(shí)習(xí),不涉及找工作就業(yè)的問題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去,以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的x公司簡介,自己描述公司概況不如這個(gè)來得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況:
“x證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一。XX年10月18日,經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“x證券”。XX年,在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,公司實(shí)施市場化重組,由北大xx集團(tuán)有限公司、xx證券有限責(zé)任公司注資重組公司,注冊(cè)資本變更為10.50億元,XX年5月,完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,公司擁有證券營業(yè)部28家,其中湖南省內(nèi)有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,形成立足湖南,輻射全國的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好,XX年,在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國券商七項(xiàng)排名中,我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。XX年,隨著證券市場行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營業(yè)績突飛猛進(jìn),全年利潤高達(dá)2.289億元。XX年底,公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大xx集團(tuán)注資重組公司,公司新增股東還包括xx證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大,F(xiàn)在,“持續(xù)創(chuàng)新,方xx正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力,各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至XX年4月,公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,實(shí)施“xx證券”和“x證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),作為全國六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過合規(guī)管理制度的施行,公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升!
見面后,主管們簡單問了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù),讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善,深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),非常湊巧的是,這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,和我有幾天的交情,而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了,沒什么好拘泥的,我們有問題就問他們,而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音:壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報(bào)的時(shí)候,他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音:一語道破天機(jī)的感覺)。
隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,我們基本上承包下所有復(fù)印工作,在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的'基本流程有了大體認(rèn)知。x岳陽營業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是:證券帳戶開戶,資金帳戶開戶(含開戶信息修改,如密碼修改,帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí))柜臺(tái)咨詢,以及三方存管辦理。客戶開戶主要經(jīng)過一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,開戶表申請(qǐng)表一式兩份,身份證要復(fù)印在背面,而身份證還另外要再復(fù)印一份,如果是信息修改,則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,開戶人來得多的時(shí)候,他們基本沒有時(shí)間跟我們說話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來,而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,這樣的時(shí)刻雖然不多,但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開復(fù)印機(jī),把那些卡住的紙給拽出來,重新開始,祈禱這一次不要卡……
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告14
證券資訊行業(yè)作為證券市場中的一個(gè)年輕的行業(yè)在短短的不到10年的過程中已經(jīng)顯示了起朝陽產(chǎn)業(yè)的一種趨勢,在證券市場繼續(xù)向前發(fā)展和理性化的同時(shí),資訊信息的重要性和價(jià)值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機(jī)構(gòu)投資者和廣大股民的認(rèn)同。證券財(cái)經(jīng)資訊行業(yè)的未來發(fā)展將隨著證券市場的完善而更加的蓬勃發(fā)展而展示出美好的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業(yè)發(fā)展的潮流才能立于不敗之地。
入世的之后的中國的證券市場正處于調(diào)整和規(guī)范之中,這一規(guī)范的過程將對(duì)證券資訊業(yè)造成三大影響:其一證券市場越規(guī)范,證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求就越大,二者關(guān)系將更加緊密。一個(gè)規(guī)范的證券市場將盡可能扼殺投機(jī),加快證券中介業(yè)回歸,即主力從事代理投資服務(wù),而這無疑將擴(kuò)大對(duì)證券資訊的需求。其二證券市場越規(guī)范,證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機(jī)利潤,就只能從兩塊加強(qiáng)力量,一是完善對(duì)投資者的服務(wù)手段,二是加大自身研究力度,從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強(qiáng)大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機(jī)越來越少,越來越難的情況下,股民將出現(xiàn)意識(shí)覺醒,也將極大增強(qiáng)對(duì)證券資訊的認(rèn)同和依賴心理。所以說,證券業(yè)市場越規(guī)范,對(duì)承擔(dān)著行業(yè)責(zé)任的證券資訊行業(yè)來說越有利。
從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來看,1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標(biāo)志,但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時(shí)間,證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起,掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬國等等,此起彼伏,你追我趕,好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場也開始在這種專業(yè)化的競爭中開始成熟完善起來。
證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個(gè)以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn),是在90年代初的信息高速公路建設(shè)以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過程中漫漫的發(fā)展起來的,但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及服務(wù)水平上講,目前國內(nèi)證券資訊業(yè)市場仍處于一種低水平的競爭,主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
1、信息質(zhì)量不高,缺乏深層次的內(nèi)容;
2、市場上同類產(chǎn)品競相削價(jià),擾亂了市場正常秩序;
3、以大量轉(zhuǎn)載各種公開媒體信息為主,缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動(dòng)態(tài)的第一手資料;
4、各類投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導(dǎo)性,為莊家投機(jī)服務(wù)的投資信息占駐了主導(dǎo),各類小道消息和傳聞滿天飛;
5、市場上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范,大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入,追求前期收益,缺乏行業(yè)責(zé)任。在一種低水平競爭的市場中,一批低投入、滿足于初級(jí)信息服務(wù)的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場份額,獲取前期收益。
另外的一個(gè)趨勢,各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺(tái)開發(fā),外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建設(shè)齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級(jí)市場的投資咨詢業(yè)務(wù)對(duì)于整個(gè)證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個(gè)良性的產(chǎn)物,資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的投資分析的模式,為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。
在證券市場從無序到有序的規(guī)范化發(fā)展進(jìn)程中,對(duì)證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個(gè)重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中,由于缺乏有力的監(jiān)管措施,行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無序狀態(tài)。與早期市場高投機(jī)特征相對(duì)應(yīng),早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜、魚龍混雜,聯(lián)手操縱市場的行為屢見不鮮,證券咨詢行業(yè)的這一狀況對(duì)證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn),至98年《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺(tái)后,行業(yè)管理才真正有例可循,有章可依,證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下,證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究內(nèi)涵不斷擴(kuò)大中進(jìn)入發(fā)展壯大的第一個(gè)黃金時(shí)期。20xx年正在進(jìn)行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中,證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴(kuò)大,相關(guān)的自營業(yè)務(wù)和委托理財(cái)業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的發(fā)展的機(jī)遇。在行業(yè)的規(guī);透偁幍挠行蚧细右(guī)范的.完善市場。
行業(yè)規(guī);,有序化發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志是一批真正獨(dú)立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn)。與券商研究機(jī)構(gòu)不同,其獨(dú)立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨(dú)立性,也體現(xiàn)為其經(jīng)營上的獨(dú)立性。由于生存方式的差異,這兩類研究機(jī)構(gòu)在研究內(nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機(jī)構(gòu)由于事實(shí)上的依附關(guān)系,其研究目的主要在于三個(gè)方面,一是為券商客戶咨詢服務(wù),二是為券商自營服務(wù),三是為券商形象宣傳及業(yè)務(wù)創(chuàng)新服務(wù),其研究對(duì)象不僅包括一、二級(jí)市場,也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其服務(wù)對(duì)象的特殊性,其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享,且以專題研究為主,研究成果的價(jià)值實(shí)現(xiàn)是間接的。而對(duì)于專業(yè)資訊公司而言,由于其唯一的收入來源是其信息產(chǎn)品及咨詢服務(wù),信息產(chǎn)品的質(zhì)量與服務(wù)水平?jīng)Q定其自身的生存,市場競爭的壓力迫使研究工作是有更強(qiáng)的功利性,服務(wù)的對(duì)象性,要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求,既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場仍處發(fā)育階段,受市場容量及無序競爭影響,目前該類專業(yè)公司受收入來源限制,與券商研究機(jī)構(gòu)相較而言,在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機(jī)制的背景下,證券資訊公司競爭圖存的方式正向著兩個(gè)極端方向發(fā)展,一種是以低成本支撐其低價(jià)競爭,搶占市場份額,以維持其生存,這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象,著眼未來,爭搶核心市場,這類公司雖為數(shù)不多,但無疑將是未來證券資訊業(yè)的脊梁。
目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局,針對(duì)目前的資訊廠商的市場格局以及資訊市場的未來發(fā)展方向,筆者產(chǎn)生了這樣的一些認(rèn)識(shí)和感觸。
1、加強(qiáng)和國內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說乾隆高科,通達(dá)信等的技術(shù)上的合作,以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺(tái)和相結(jié)合的方式來發(fā)展資訊行業(yè)未來的資訊平臺(tái)的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)(E—infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成(informationintegration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來的的統(tǒng)一證券資訊平臺(tái)的運(yùn)作模式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流,只有領(lǐng)潮流之先才可以完整的擁有對(duì)市場的話語權(quán)。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進(jìn)更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。
2、堅(jiān)定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡單的F10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競爭只會(huì)陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價(jià)格戰(zhàn)的泥潭中,要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營銷策略及手段從根本上與競爭對(duì)手拉開檔次,才能從低端市場的價(jià)格戰(zhàn)的競爭中走出來,作到控制市場走向和價(jià)格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制,保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場,形成多套產(chǎn)品立體交叉競爭。唯有如此,才能從市場混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量,也是向高端市場發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。
3、在融資問題解決的前提下,擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍,以官方的巨潮資訊為發(fā)展發(fā)展,有計(jì)劃的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領(lǐng)域比如說將有聲無影語音股評(píng)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到有聲有色的財(cái)經(jīng)電視節(jié)目。將投資研究中心的傳真版本的股評(píng)作成傳統(tǒng)的紙質(zhì)傳媒的形式,待政策放開后作到全國公開發(fā)行,比如說象巨潮資訊旗下的《新財(cái)富》。將投資咨詢業(yè)務(wù)在政策許可的范圍內(nèi)擴(kuò)大為私募基金形式,同時(shí)發(fā)展自己的自營業(yè)務(wù)?傊谌谫Y問題解決的背景下,提升自我的資本運(yùn)作能力通過低成本的購并或股權(quán)置換重組整合出已財(cái)經(jīng)證券信息為主,多元媒體構(gòu)建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫,手機(jī)短信業(yè)務(wù),電視財(cái)經(jīng)節(jié)目,紙質(zhì)財(cái)經(jīng)媒體,財(cái)經(jīng)網(wǎng)站建設(shè)等幾個(gè)現(xiàn)金流。
4、加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)隊(duì)精神的建設(shè),形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力,形成企業(yè)發(fā)展與個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)同步發(fā)展的激勵(lì)模式。有計(jì)劃的引入股權(quán)認(rèn)購期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)的企業(yè)激勵(lì)模式為團(tuán)隊(duì)精神的營造服務(wù)。甚至可以試探企業(yè)實(shí)現(xiàn)MBO來改變企業(yè)的法人治理體系和絕對(duì)控制權(quán)。團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新思維是公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團(tuán)隊(duì)精神的精髓是追求組織的有效性和員工對(duì)組織的最大貢獻(xiàn)率,它既是一種精神境界的要求,但更重要的是一種思維、一種方法,它強(qiáng)調(diào)一種實(shí)戰(zhàn)技巧,強(qiáng)調(diào)一個(gè)組織如何協(xié)作,充分發(fā)揮每個(gè)人的才能和潛力,通過協(xié)調(diào)和規(guī)劃,最終促成目標(biāo)的達(dá)成。
5、拓寬融資渠道,改變過去的靠自我的資本原始積累的方式發(fā)展自己的模式。在國內(nèi)主板市場監(jiān)管力度加大門檻提高、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達(dá)克不復(fù)往日威風(fēng)的情況下,選擇在香港上創(chuàng)業(yè)板進(jìn)而發(fā)展向主板市場轉(zhuǎn)變是最好的IPO融資方式。外資對(duì)中國證券市場的信心從乾隆高科在香港創(chuàng)業(yè)板上不錯(cuò)的融資業(yè)績就可以看出。此外還可通過引入戰(zhàn)略投資者參股擴(kuò)充公司股本結(jié)構(gòu)的方式來發(fā)展自己。QFII之后外資購并的放開之后資訊領(lǐng)域肯定的將是其感興趣的產(chǎn)業(yè)之一。博弈選擇將是引導(dǎo)資訊廠商發(fā)展壯大的一個(gè)重要的關(guān)鍵。
6、加強(qiáng)全國統(tǒng)一規(guī)劃的的市場營銷策略,樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好,如果沒有正確的營銷戰(zhàn)略、營銷手段,沒有精良的營銷隊(duì)伍去組織實(shí)施,就根本無從實(shí)現(xiàn)市場占有率第一的目標(biāo),更無從實(shí)現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤的目標(biāo)。產(chǎn)品品牌的樹立,在質(zhì)地優(yōu)良的情況下,除借助宣傳工具外,最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質(zhì),豐富的知識(shí)和閱歷,新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力,讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺我們的產(chǎn)品、感覺我們的服務(wù),確實(shí)讓他們從中受益。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告15
一、實(shí)習(xí)公司介紹
xxxx有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。20xx年7月,經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),公司增資擴(kuò)股并更名為“xxxx有限責(zé)任公司”,注冊(cè)地址遷至廣東省深圳市。多年來,公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域,業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司,目前注冊(cè)資本為10.05億元人民幣,在全國15個(gè)大中城市擁有23家證券營業(yè)部,在北京、南昌設(shè)有辦事處。公司的經(jīng)營范圍包括:證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù)。
歷經(jīng)多年的發(fā)展,公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍,公司現(xiàn)有員工近1595人。
面對(duì)全球化背景下資本市場的機(jī)遇與挑戰(zhàn),公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營思想,不斷改革創(chuàng)新,努力提升公司的核心競爭力,為建設(shè)和諧社會(huì)、促進(jìn)證券市場健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。
二、實(shí)習(xí)的主要內(nèi)容
(一)了解世紀(jì)證券概況
1.世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2.了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化
3.威海路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵,下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門?蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎⻊(wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
1.我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡單,其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,在實(shí)際工作中也有許多困難。
2.我每天早晨8:30上班,剛到公司后,我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下,雖然這不是我的職責(zé),但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。
3.每天做完雜物后,我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES,瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告,為自己專業(yè)知識(shí)的做積累。
4.一般從9點(diǎn)開始接待客戶,提供簡單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的.知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候,我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題,學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求。
5.柜臺(tái)服務(wù)?蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如開戶,轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。
6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn),并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間,我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩,并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的知識(shí)。
7.整理客戶資料?蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容:
、侔旬(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
、诶砬逑嚓P(guān)的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,這一工作在檔案室完成。
、蹖(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案,進(jìn)行核查和整理,然后再重新掃描反饋回去。
三、實(shí)習(xí)收獲與體會(huì)
在一個(gè)月的時(shí)間里,我從對(duì)證券業(yè)一無所知,到初窺門徑,其中學(xué)習(xí)了很多,人也更加成熟。在這里的實(shí)習(xí)生活,讓我學(xué)著開始面對(duì)社會(huì),讓我對(duì)證券專業(yè)知識(shí)有了興趣,相信在以后的學(xué)習(xí)生活中,我會(huì)開始關(guān)注留意股市行情,關(guān)心各種新鮮金融政策,用全新的視角觀察周圍的新聞動(dòng)態(tài),既不會(huì)盲目入市,更加不會(huì)放過每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會(huì)。
帶我們的鄭老師讓我們參加每周二、四下午的FC會(huì)議,在FC會(huì)議上,大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息,預(yù)測股市的未來走向。會(huì)議上,老師們還會(huì)推薦幾支股票,并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì)議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),并收獲了許多專業(yè)知識(shí):
空方:對(duì)后市不樂觀,正在賣出股票的投資者。
多方:對(duì)后市樂觀,正在買入股票的投資者。
建倉:一般是指大的投資者分階段、分價(jià)位有計(jì)劃地大量購入股票。
主力基金:是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名,他們的買賣決定,自然就成為主力了。
主力資金:空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。
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