投資實習報告合集6篇
隨著個人的素質(zhì)不斷提高,越來越多的事務都會使用到報告,我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎?以下是小編整理的投資實習報告6篇,歡迎閱讀與收藏。
投資實習報告 篇1
一、實習目的
生產(chǎn)實習是專業(yè)教學計劃中非常重要的實踐性教學環(huán)節(jié),是對學生進行專業(yè)基本訓練,培養(yǎng)實踐能力,和向?qū)嵺`學習、理論聯(lián)系實際的重要課程。通過直接面向工廠、企業(yè)展開的認識實習環(huán)節(jié)的教學,鞏固已學專業(yè)基礎課和部分專業(yè)可程的有關知識,并為后續(xù)專業(yè)課的學習作必要的知識準備; 通過實習學習實際生產(chǎn)操作技能,了解更多的專業(yè)技術知識及應用狀況,拓寬專業(yè)知識面;
通過實習,培養(yǎng)學生理論聯(lián)系實際的工作作風,樹立安全第一的生產(chǎn)觀念,提高分析問題,解決問題的獨立工作能力;通過實習,加深學生對專業(yè)的理解和認識,為進一步開展專業(yè)課程的學習創(chuàng)造條件。
本次實習是為了接觸社會,了解企業(yè)文化及企業(yè)的規(guī)章制度及如何與人共事,同時在實習過程中更好的講自己所學專業(yè)知識與實踐經(jīng)歷聯(lián)系起來,一方面將課堂上的理論知識更好的理解消化入企業(yè)工作;另一方面是理論聯(lián)系實際,讓所學的專業(yè)理論知識更好的運用到實踐工作中,提高效率;
二、實習單位及簡介
西安市##投資公司西安##投資成立于**年,是一家由多年活躍在國內(nèi)外金融市場領域的商界精英組成的公司。公司擁有專業(yè)的的投資分析團隊。第一時間為客戶提供專業(yè)權威,全向的資訊,讓客戶受到專業(yè)化的咨詢服務,為客戶提供以市場為導向,強有力的`理財投資解決方案,在最大限度滿足客戶要求的同時,實現(xiàn)利潤的最大化。致力打造為客戶最可信賴,最具效率、最具創(chuàng)造性、最具盈利能力的理財投資機構(gòu)。
投資公司與國內(nèi)的幾家大型金融公司(大連、上海、鄭州、深圳等大型農(nóng)產(chǎn)品、石油、煤炭、鋼鐵、黃金交易會所、山東壽光果蔬交易所、河北大宗商品交易所等)都有密切的業(yè)務往來,同時還組織公司職員不定期到幾家大型兄弟公司進行學習交流,使得我公司業(yè)務技術水平與國內(nèi)、國際接軌,更好的為公司未來發(fā)公司宗旨:
通過公司全體職員的共同努力學習,不斷提升技術水平,攜手客戶,共同開創(chuàng)出一條專業(yè)化的金融市場道路,致力打造為客戶最具信賴、最具效應、最具盈利能力的投資理財機構(gòu)。“誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新、高效”的理念。理性、安全、高效的投資方案;專業(yè)、權威、全面的資訊;公司主要業(yè)務:大宗商品電子交易,股票,期貨等衍生性金融產(chǎn)品投資管理員工培訓與發(fā)展:多元化的培新體系,包括專業(yè)類,管理類與綜合素質(zhì)類。組織野外拓展訓練活動,不同的培訓方式,不斷提升員工的專業(yè)技能與綜合素質(zhì)。 三、實習崗位介紹 實習崗位:實習交易員經(jīng)人力資源部、客戶部及專業(yè)培訓等職前培訓之后,經(jīng)考核上崗,由公司配予小額戶頭進行操盤交易實習。
四、實習內(nèi)容
進入##投資實習,與畢業(yè)找工作情況相似,暑假開始前一周,在前程無憂網(wǎng)上投了份簡歷,然后經(jīng)過面試、培訓后確定實習機會。
暑假開始的時候還沒有回應,所以按原計劃回家,回到家第三天,放假前面試的汽車4S店給我打電話說要我去實習,并要求我?guī)綄嵙暼齻月。因為當時并沒有打算畢業(yè)在本專業(yè)內(nèi)就業(yè),就回絕了對方。
投資實習報告 篇2
一、證券投資學課程授課過程的體會
證券投資學是金融專業(yè)的基礎課程,通過學習證券投資學,使了解證券投資的理論、知識、和操作方法,認識和理解證券投資活動和證券投資過程,從而樹立正確的投資理念,掌握常用的基本分析和技術分析方法,在實踐中爭取獲得較大的投資收益,并控制和防范可能遇到的各種風險。學習了證券投資學,我感覺受益頗多。特別是老師運用理論與模擬實踐相結(jié)合的教學方式,讓我深深體會到了炒股存在著較大的,甚至是讓人難以意料的客觀風險,但個人的心理因素也很重要,也領會到一些基本的投資理念。
證券投資是指:投資者(法人或自然人)購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程,是直接投資的重要形式。理性的證券投資過程通常包括以下幾個基本步驟:
一。 確定證券投資政策
確定證券投資政策作為投資過程的第一步,涉及到?jīng)Q定投資目標和可投資資金的數(shù)量。由于證券投資屬于風險投資,而且風險和收益之間呈現(xiàn)出一種正相關關系,所以,投資者如果把只能賺錢不能賠錢定為證券投資的目標,是不合適和不客觀的?陀^和合適的投資目標應該是在賺錢的同時,也承認可能發(fā)生的虧損。因此,投資目標的確定應包括風險和收益兩項內(nèi)容。投資過程的第一步是確定在投資者最終可能的投資組合中所包含的金融資產(chǎn)的類型特征,這一特征是以投資者的投資目標、可投資資產(chǎn)的數(shù)量和投資者的稅收地位為基礎的。
二。 進行證券投資分析
證券投資分析作為投資的第二步,涉及到對投資過程第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合的具體特征進行考察分析。這種考察分析的一個目的是明確這些證券的價格形成機制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機制,考察分析的另一個目的是發(fā)現(xiàn)那些價格偏離價值的證券。進行證券投資分析的方法很多,這些方法大致可分為兩類:第一類稱為技術分析,第二類稱為基礎分析。
三。 組建證券投資組合
組建證券投資組合是投資過程的第三步,它涉及到確定具體的投資資產(chǎn)和投資者的資金對各種資產(chǎn)的投資比例。在這里,投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化這三個問題。個別證券選擇,主要是預測個別證券的價格走勢及波動情況;投資時機選擇,涉及到預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況(例如,預測普通股相對于公司債券之類的固定收益證券的價格波動);多元化則是指依據(jù)一定的現(xiàn)實條件,組建一個在一定收益條件下風險最小的資產(chǎn)組合。
四。 投資組合的修正
投資組合的修正作為投資過程的第四步,實際上就是定期重溫前三步,即隨著時間的推移,或是投資者會改變投資目標,或是投資對象發(fā)生變化,從而出現(xiàn)當前持有的證券投資組合不再成為最優(yōu)組合的狀況,為此需要賣掉現(xiàn)有組合中的一些證券和購買一些新的證券以形成新的組合。這一決策主要取決于交易的成本和修定組合后投資業(yè)績前景改善幅度的大小。
五。 投資組合業(yè)績評估
投資過程的第五步——投資組合的業(yè)績評估,主要是定期評價投資的表現(xiàn),其依據(jù)不僅是投資的回報率,還有投資者所承受的風險,因此,需要有衡量收益和風險的相對標準。這是我對證券投資學初淺的認識,在技術分析中的k線圖分析運用價量配合分析股票走勢,綜合分析預測股價走勢。切線分析中綜合運用各種切線來研判股價走勢。形態(tài)分析中觀察各種形態(tài)及研判股價走勢,模擬和研討買點和賣點。技術指標分析中觀察各種技術指標分析與股價的相關性。 模擬和研討買點和賣點。波浪理論分析中了解了波浪的基本結(jié)構(gòu)以及波浪的幅度和時間跨度。
二、證券投資學課程與相關課程、會計學專業(yè)的關系認識
證券投資實驗是證券投資教育的重要環(huán)節(jié)之一。證券投資分析涉及到經(jīng)濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進。
本課程要求學生具備一定的西方經(jīng)濟學、會計學、財務管理、統(tǒng)計學、高等數(shù)學、計算機軟件應用的前期知識,通過西方經(jīng)濟學、統(tǒng)計學、財務管理、高等數(shù)學等課程的學習,具備基礎概念認知、計算評估、報表分析、文字描述等能力,為本課程的學習提供必要的知識儲備。
本課程是一門理論性和實踐性較強的課程,重點講授證券投資基本理論、基本分析方法和設計技巧,為進一步學習專業(yè)課程打下良好基礎。在進行財務會計問題探討時,一方面因為這與所學專業(yè)緊密相聯(lián),另一方面因為這與筆者認識和分析問題的方法有關,即從具體甚至是細微的問題入手,逐步求得對問題全面而深刻的認識。證券投資基金的業(yè)務比較單一,會計核算并不復雜,但是其中一些問題很有探討的價值。它不是對相關問題面面俱到地予以論述,而是對部分問題的研究,希望在證券投資基金財務會計問題中起到"綱舉目張"的效果。
證券市場法規(guī)和各項基礎性制度建設不斷完善,資本市場的規(guī)模明顯擴大,與國民經(jīng)濟的關聯(lián)度不斷加強,資本市場的作用逐步顯現(xiàn),上市公司結(jié)構(gòu)顯著改善,證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)實力明顯增強,基金業(yè)的發(fā)展開始改變傳統(tǒng)的理財觀念和方式,同時,投資者數(shù)量快速增加,有利于提高投資決策的科學性,投資決策貫穿于整個投資過程,其正確與否關系到投資的成;有利于正確評估證券的投資價值,投資者之所以對證券進行投資,是因為證券具有一定的投資價值債券的投資價值受市場利率水平的影響,并隨著市場利率的變化而變化;影響股票投資價值的因素更為復雜,受宏觀經(jīng)濟、行業(yè)形勢和公司經(jīng)營管理等多方面因素的影響;有利于降低投資者的投資風險,理性投資者通過證券投資分析來考察每一種證券的風險一收益特性及其變化,可以較為準確地確定哪些證券是風險較大的證券,哪些證券是風險較小的證券,從而避免承擔不必要的風險;科學的證券投資分析是投資者投資成功的關鍵證券投資的目的'是證券投資凈效用(即收益帶來的正效用減去風險帶來的負效用)的最大化。因此,在風險既定的條件下投資收益率最大化和在收益率既定的條件下風險最小化是證券投資的兩大具體目標。
證券投資的成功與否往往是看這兩個目標的實現(xiàn)程度。證券投資學與會計學,還有經(jīng)濟學等之間有著必然的關系, 會計學是一門實踐性很強的學科,它既研究會計的原理、原則,探求那些能揭示會計發(fā)展規(guī)律的理論體系與概念結(jié)構(gòu),又研究會計原理和原則的具體應用,提出科學的指標體系和反映與控制的方法技術。會計學從理論和方法兩個方面為會計實踐服務,成為人們改進會計工作、完善會計系統(tǒng)的指南。
三、證券營業(yè)部實習過程
山西證券有限責任公司是全國創(chuàng)新類證券公司,經(jīng)營范圍涵蓋證券自營和代理買賣、證券承銷和上市推薦、證券投資咨詢、委托資產(chǎn)管理、網(wǎng)上證券委托業(yè)務、發(fā)起設立證券投資基金等。整個實習期間共分為兩個階段。第一階段,剛進公司,安排我們到中心,介紹一下公司的主要領導,熟悉業(yè)務和各種情況。第二階段,與公司負責人進行簡單的交流,提出一些問題,然后大家進行交流。
在進入公司后,我們坐在一起,聽公司負責人給我們介紹關于公司的進程,還有公司的現(xiàn)狀,以及以后的發(fā)展趨勢,我們作為新人,對證券的東西并不熟悉,通過介紹,知道業(yè)務部的主要工作是營銷產(chǎn)品,開發(fā)新客戶和拓展業(yè)務,總的說來營銷方式和其他貿(mào)易公司還是比較類似的,主要是做一些客戶維護,既每天通過電子郵件的形式將公司的最新投資策略和研究報告發(fā)送給有需要的客戶,每天還接聽辦公室的咨詢電話,現(xiàn)場接待客戶和客戶交流等。并且通知客戶新股發(fā)行情況,新股中簽,權證到期風險和行權等重要的內(nèi)容。
在證券公司的這半天,我的心理承壓能力得到很大提高,做事更加細心謹慎,實際業(yè)務和溝通交流能力也得到很大提高,為將來的工作打下了良好的基礎。我的收獲是,客戶情況了解的多少,和客戶交流的效果好壞會影響到公司的發(fā)展大計以及我工作的進度和工作的自信心,證券投資是一項很慎重的工作,風險性也很強,需要我們膽大心細,做好預算,了解股票行情,在實習的過程中的經(jīng)驗和休會可以概況為以下幾個方面:
1。做營銷之前一定要對你所要接觸的客戶做一個了解,分析客戶的基本情況,有針對性地制定營銷計劃,這是我最大的感受。
2。多和同事交流,看看別人都遇到了什么問題,不知道的要記下來,以防以后自己遇到了,又不知所措了。
3。向客戶推薦產(chǎn)品后要及時的進行跟蹤,有計劃的聯(lián)系一下客戶,隨時搜集客戶的反饋信息。
4。為每一個客戶都建一個文檔,有關客戶的有效信息要及時保存。
5。業(yè)余時間要多多的學習證券專業(yè)知識,要想在證券業(yè)取得成功,專業(yè)知識一定要過硬!
四、證券營業(yè)部實習體會
人生在世,最重要的有兩件事情;一件是學做人,另一件是學做事,只有先學會怎樣做人才談得起怎樣做事情。
一個人的成功固然需要知識和智慧,然而對自己所從事的工作如果沒有極大的熱情,沒有持之以恒、艱苦奮斗的敬業(yè)精神以及開拓創(chuàng)新進取的精神和冒險精神,即使再聰明的人也會與成功失之交臂的。一個人有德無才或有才無德都可能會四處碰壁,只有德才兼?zhèn)洳艜䲡惩o阻。
時代的弄潮兒不僅需要滿腹經(jīng)綸,而且也需要懂得人世間的常情,具有良好的教養(yǎng)、遠大的目標以及強列的開拓創(chuàng)新精神?v觀歷史上那些偉大的杰出的人物,他們絕大多數(shù)人都經(jīng)歷了艱苦歲月和命運的磨難,然而他們總是善于尋找生命的支點,總能適時調(diào)整自己的心態(tài),堅忍地承受著生活的艱辛,哪怕是在一貧如洗的艱難困境之中,也能夠憑借持久的努力打破重重的圍困。
而當他們 脫離困境的時候,同時也脫離了平凡,造就了卓越而偉大的人生。因此;無論什么人,只要他想成就一番大事業(yè),就離不開道德情感、道德態(tài)度、道德良知、道德意志、道德責任、道德理想的幫助和支持,總之對待工作要有良好的職業(yè)道德。一個成功的企業(yè)變需要從業(yè)員工具備良好的職業(yè)品質(zhì),沒有任何一家企業(yè)愿意聘用懶惰、沒有禮貌、紀律觀念淡薄、心胸狹窄、奸猾狡詐、夸夸其談、不務正業(yè)、毫無責任心和敬業(yè)精神的職員并委以重任。
在日常生活中也沒有人愿意與這樣的人進行更多的交往,這種人既無人緣也無職業(yè)道德品質(zhì)的人要想成就一番大事業(yè),無疑是等于癡人說夢話。因此;一個人首先要學會如何做人和再學會如何做事情,在平時培養(yǎng)自己具有良好的道德情操,全面提高自己的宗全素質(zhì)特別是道德素質(zhì)?v觀實習過程;其中有快樂也有重重的困難,在因難面前我不會被嚇倒,反而在困難面前我學會了如何勇敢地面對它,學會如何解決它,從而使我在經(jīng)受困難與挫折的過程中不斷磨合自己,不斷地提高自己。
通過這次的實習;我懂得要獲得別人的尊重,首先要得尊重別人,實習才是我充滿挑戰(zhàn)和希望的開始,通過這次實習我才知道什么叫做"紙上得來終覺淺、終知此事要躬行"。
1。經(jīng)驗不足。作為一個新人,自我感覺在學校學的理論知識比較扎實,但在實習工作過程中,還是遇到了所學難以有效的運用或是說很多的知識都要重新學習。
2。溝通能力不行。與人相處是一門學問,而我在與領導交流過程中,明顯感到不夠大方,主動。
3。心態(tài)比較急,處事不夠穩(wěn)重。問題比較多,有些基本概念不是很清楚,容易混淆,有待于繼續(xù)加強學習。實習,顧名思義,在實踐中學習。因為任何知識都源于實踐,歸于實踐,所以,要將所學付諸實踐,來檢驗所學。我當然不希望實習不僅僅于此,那太狹隘了。我要為我的人生做一個好的規(guī)劃,堅定目標往前走,向勝利的彼岸前進 。
總之,通過這次畢業(yè)實習讓我對專業(yè)的理論知識有了更深刻地了解,實踐出真知,在實習過程中我們將理論與實踐有效地結(jié)合起來,在校所學的理論知識及實踐經(jīng)驗很好地指導了這次企業(yè)實習,提高了我的能力,同時也讓我認識到自己的不足,在今后的學習及工作中我會繼續(xù)努力,及時地更新完善自己。
投資實習報告 篇3
1 實習的目的與意義
我們更加直觀地理解了財務管理的基本內(nèi)容,懂得各種財務活動的聯(lián)系, 以及財務活動同其他各種經(jīng)濟活動的聯(lián)系,掌握財務管理的各種業(yè)務方法,學會運用財務管理的知識和技能為經(jīng)營戰(zhàn)略和經(jīng)驗決策服務,提升從事經(jīng)濟管理工作所必須的財務管理專業(yè)水平和工作能力。同時,加深了我們對財務管理專業(yè)的了解,拓寬了我們的知識面,提高分析問題和解決問題的實際能力,培養(yǎng)實事求是的工作作風,腳踏實地的工作態(tài)度。
2 實習的內(nèi)容
實習時學生接觸實踐的教學過程,每個學生都應該通過財務管理的綜合實習,了解財務管理工作的具體情況,將已學過的知識與實踐相結(jié)合。
財務管理實習的基本內(nèi)容:財務管理目標;預算編制;信用政策;股利政策;項目投資決策;財務預測;資金管理;證券投資;財務分析;財務綜合案例分析。
2.1 財務管理目標
財務管理目標財務管理目標又稱理財目標,是指企業(yè)進行財務活動所要達到的根本目的,它決定著企業(yè)財務管理的基本方向。財務管理目標是一切財務活動的出發(fā)點和歸宿,是評價企業(yè)理財活動是否合理的基本標準。隨著市場經(jīng)濟體制的逐步完善,財務管理理論在不斷地豐富和發(fā)展。其中財務管理的目標,也在不斷推陳出新。到目前為止,先后出現(xiàn)了四種比較具有代表性的觀點,分別是:利潤最大化原則、每股收益最大化原則、企業(yè)價值(股東財富)最大化原則和相關者利益最大化。
2.1.1 利潤最大化
優(yōu)點:(1)剩余產(chǎn)品的多少可用利潤衡量
(2)自由競爭的資本市場中,資本的使用權最終屬于獲利最多的企業(yè)
(3)只有每個企業(yè)都最大限度獲利,整個社會的財富才能實現(xiàn)最大化 缺點:(1)沒有考慮利潤的實現(xiàn)時間和資金時間價值
(2)沒有反映創(chuàng)造的利潤與投入資本之間的關系
(3)沒有考慮風險問題
(4)片面追求利潤最大化可能導致短期財務決策傾向,影響長遠發(fā)展
2.1.2 股東財富最大化
優(yōu)點:(1)考慮了投入與產(chǎn)出的比較關系。
缺點:(1)沒有考慮資金的時間價值和風險價值
(2)沒有考慮貨幣的時間價值
(3)導致企業(yè)行為的短期化
2.1.3 企業(yè)價值(或股東財富)最大化
優(yōu)點:(1)考慮了貨幣的時間價值和風險價值
(2)可促使企業(yè)資產(chǎn)的保值或增值
(3)有利于克服管理上的片面性和短期行為
(4)有利于社會資源的合理配置
缺點:(1)對非股票上市公司,這種估計不易客觀和準確
(2)公司股價并非為公司所控制,其價格波動也并非與公司財務狀況的實際
變動相一致
(3)為控股或穩(wěn)定購銷關系,不少企業(yè)相互持股
2.1.4 相關者利益最大化
優(yōu)點:(1)有利于企業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展
(2)體現(xiàn)了合作共贏的價值理念
(3)這一目標本身是一個多元化、多層次的目標體系,較好的兼顧了各利益主體的利益
(4)體現(xiàn)了前瞻性和可操作性的統(tǒng)一
缺點:(1)企業(yè)在特定的經(jīng)營時期,幾乎不可能使利益相關者的財富最大化,只能做到其協(xié)調(diào)化
。2)所設計的計量指標中銷售收入,產(chǎn)品市場占有率是企業(yè)的經(jīng)營指標,已超出了財務管理自身的范疇
本案例中新公司成立后,對原有的財務管理目標進行了一系列的改革,尤其是在員工制度、分配制度、組織機構(gòu)、和管理制度上,進行了較大的變動以達到轉(zhuǎn)變職工觀念,追求企業(yè)價值最大化,最終以實現(xiàn)總體收益和價值的最大化的這樣一種效果?梢,財務管理目標的選擇對企業(yè)至關重要。
2.2 信用政策
信用政策是指企業(yè)為對應收賬款進行規(guī)劃與控制而確立的基本原則性行為規(guī)范,是企業(yè)財務政策的一個重要組成部分。信用政策包括信用標準、信用條件和收款政策,主要作用是調(diào)節(jié)企業(yè)應收賬款的水平和質(zhì)量。
根據(jù)本案例中的計算結(jié)果,我們可以看出,如果不及時改變信用政策,處理目前與該經(jīng)銷商的這種情況,東方百貨會產(chǎn)生更多的欠款,應收賬款會因為不能及時變現(xiàn)而產(chǎn)生壞賬,減少企業(yè)的流動資金,不利于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動的進行,百貨公司的信用風險加大,不利于資金回籠。根據(jù)以上分析,在這里提出以下幾點建議:
(1)應收賬款賒銷效果的好壞,依賴于企業(yè)的信用政策,該公司制定合理的信用 政策通過信用標準,信用條件和收賬政策三個方面來決定信用政策。
(2)加強應收賬款的日常管理,對應收賬款進行跟蹤分析,賬齡分析,首先保證率分析等,簡歷應收賬款壞賬準備金制度。
(3)爭取與該經(jīng)銷商協(xié)商達成一致的意見,共同解決問題,找到共贏方案。 實達電腦公司過去采用比較寬松的信用政策,其目的是為了擴大銷售,占領由此帶來的結(jié)果是擴大了企業(yè)的銷售額,占領了市場份額,公司也發(fā)展壯大了起來。但是,同時由于信用政策過于寬松,導致客戶拖欠數(shù)額越來越大,時間也越來越長,嚴重影響資金周轉(zhuǎn),最終導致企業(yè)資產(chǎn)負債率過高,流動資金不足,公司陷入進退兩難的境地。經(jīng)過我的計算,新的信用政策是利潤增加了 70 萬,公司的存貨資金占用減少了1000 萬元,所以新方案的可行性很大,因此必須考慮使用新的信用政策,來改變目前這種趨勢。
2.3 鼓勵政策
股利政策是指在法律允許的范圍內(nèi),企業(yè)是否發(fā)放股利,發(fā)放多少股利及何時發(fā)放 股利的方針以及對策。
對兩段材料分析。材料一:對財務總監(jiān)設計的幾種不同的股利分配方案進行 分析,并且選擇其中較為恰當?shù)囊粋方案。對于這個問題,我先求了三個方案的 投資報酬率和剩余收益,接著計算在剩余股利政策、固定股利政策、固定股利支 付率政策下所需自有資金數(shù)額及預計的外部自有資金需要量。材料二:根據(jù)長城 公司以往的財務指標及長期貸款利率和一些相關資料,分析長城公司股利政策。 這個問題是分別計算在剩余股利政策、固定股利政策、固定股利支付率政策下發(fā) 放的股利及實際可支配的現(xiàn)金,最后得出結(jié)論,可采用固定股利支付率政策,股 利支付方式為 20%發(fā)放現(xiàn)金股利,80%發(fā)放財產(chǎn)股利或股票股利。
2.4 項目投資決策
本案例需要我們根據(jù)問題到材料中找到每一道題目所需要的數(shù)據(jù)。首先要計算第一年至第五年的稅前利潤和稅后利潤。接下來就求每年的現(xiàn)金凈流量。雖然看似簡單,但是掌握必要的理論公式以及能夠從材料中提取到我們所需要的數(shù)據(jù)才是解題關鍵。最后是項目投資項目的評價,在投資項目的執(zhí)行過程中,應注意原來作出的投資決策是否合理,是否正確,一旦出現(xiàn)新的情況,就要隨時根據(jù)變化的情況作出新的評價。
2.5 財務預測
財務預測是根據(jù)財務活動的歷史資料,考慮現(xiàn)實的要求和條件,對企業(yè)未來的財務活動和財務成果作出科學可預計和測算。它是財務管理的環(huán)節(jié)之一。其主要任務在于:測算各項生產(chǎn)經(jīng)營方案的經(jīng)濟效益,為決策提供可靠的依據(jù),預計財務收支的發(fā)展變化情況,以確定經(jīng)營目標,測定各項定額和標準,為編制計劃,分解計劃指標服務。財務預測環(huán)節(jié)主要包括明確預測目標,搜集相關資料,建立預測模型,確定財務預測結(jié)果等步驟。
本案例中運用相關財務知識計算公司的.凈利潤、債券發(fā)行總額、債券成本和年度資產(chǎn)總額,運用高低點法計算每萬元銷售收入與現(xiàn)金項目不變資金,建立資金預測模型,預測公司的資金需要總量以及需要新增資金量。
2.6 資金管理
資金管理是對企業(yè)資金來源和資金使用進行計劃、控制、監(jiān)督、考核等項工作的總稱,是財務管理的重要組成部分,資金管理包括固定資金管理、流動資金管理和專項資金管理。
本案例討論企業(yè)賬款的收回,只要存在商業(yè)信用行為,壞賬損失則是不可避免的。會有客戶逾期還未付款或者拒絕付款,這時候就需要我們通過各種方式與客戶溝通以收回賬款。針對此問題,西門子公司特地設立了金融服務集團,即 SFS。SFS 在企業(yè)的財務方面提供很大的支持與幫助,提高了現(xiàn)金管理的效率和效益。
SFS在西門子的金融服務集團中有著舉足輕重的作用,它不僅承擔了西門子“內(nèi)部銀行”的職能,還提供全方面的咨詢和財務金融方面的支持。
2.7 證券投資
證券投資是指投資者(法人或自然人)購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品,以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程,是直接投資的重要形式。證券投資分析是指人們通過各種專業(yè)性分析方法,對影響證券價值或價格的各種信息進行綜合分析以判斷證券價值或價格及其變動的行為。
本案例中利用固定股利貼現(xiàn)模型否認了董事長的觀點,分析出股利增加對可持續(xù)增值率和股票賬面價值的影響。首先參考固定股利增長貼現(xiàn)模型,分析材料中董事的觀點是否正確,并分析股利增加對可持續(xù)增長率和股票的賬面價值有何影響。然后得出結(jié)論,股利支付率的提高將減少可持續(xù)增長率以及股票賬面價值。評估東方集團的股票價值,先要算出預計第一、二、三年的每股股利,再算出投資人要求的收益率,最后通過第一步、第二步算出的結(jié)果,算出股票價值。而這一結(jié)果也表明,公司股票
的內(nèi)在價值將高于其市價,說明采用新項目,公司的股價將會上升。
2.8 財務分析
根據(jù)實習資料,計算出相關指標,從短期償債能力指標計算結(jié)果看,該公司年末的各種指標都比年初高,都說明短期償債能力在提升。流動性風險減小了,現(xiàn)金流量比率小于1,說明企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金不足以償還到期債務。從長期償債能力指標的計算結(jié)果來看,該公司年末資產(chǎn)負債率大于年初,說明企業(yè)的債務負擔加重,長期償債能力風險較大,相應地,由投資人投資所形成的資產(chǎn)增多。從產(chǎn)權比率可以看出負債受股東權益的保護程度增強。從營運能力指標看,計算出該廠20xx、20xx年短期資產(chǎn)、長期資產(chǎn)和總資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)率指標,然后根據(jù)這些周轉(zhuǎn)率的結(jié)果分析該廠的營運能力,得出20xx年較20xx年該廠的營運能力有所增強,資產(chǎn)的使用效率有了提高。從生產(chǎn)經(jīng)營獲利能力指標看,求出營業(yè)利潤率、成本費用利潤率等指標,分析后發(fā)現(xiàn)20xx年的指標大于20xx年的指標,可看出企業(yè)經(jīng)營獲利能力提高了。從資產(chǎn)獲利能力的指標看,求出的總資產(chǎn)報酬率均高于30%,說明企業(yè)盈利能力較強。從資金凈利潤率指標,對該廠獲利能力進行綜合分析,說明該廠要注意成本控制,且現(xiàn)金收益的保障程度也不高,但20xx年比20xx年資產(chǎn)獲利能力有所提高。
2.9 財務綜合案例分析
計算四川長虹 20xx—20xx 年有關盈利能力、營運能力、發(fā)展能力、負債與 資本結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和收入利潤結(jié)構(gòu)指標。根據(jù)計算結(jié)果,對企業(yè)20xx-2003年的財務狀況和經(jīng)營狀況作出評價,并指出經(jīng)營中的問題。①從企業(yè)的盈利能力指標看,該企業(yè)的營業(yè)利潤率逐年上升,從20xx年的0.16%上升至20xx年1.35%,說明改期經(jīng)營狀況較好,發(fā)展?jié)摿^大;該企業(yè)的成本利潤率也逐年上升,從20xx年的1.10%上升至20xx年的2.25%,可以看出該企業(yè)的成本控制較好。從總體而言,該企業(yè)的經(jīng)營狀況和獲利能力較好。②從企業(yè)的營運能力指標看,該企業(yè)的應收賬款周轉(zhuǎn)率逐年下降,由20xx年的3.39下降至20xx年的2.71,說明該企業(yè)的應收賬款管理不夠,壞賬增多,變現(xiàn)能力下降,但總體來說,該企業(yè)的應收賬款周轉(zhuǎn)率還比較好,相對于應收賬款周轉(zhuǎn)率的下降,該企業(yè)的其他周轉(zhuǎn)率,如存貨周轉(zhuǎn)率,流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率,固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率等逐年上升,說明該企業(yè)的整體營運能力較強,各項資產(chǎn)利用率較高,日常經(jīng)營能力較強,企業(yè)發(fā)展較好,說明該企業(yè)是值得投資的。
財務分析報告是對一定時期內(nèi)企業(yè)、事業(yè)單位財務活動或財務計劃完成情況進行分析、總結(jié)后寫成的書面報告。它是財務部門通過一系列會計處理程序匯成若干會計報表,提供各種財務收支情況,并在此基礎上,經(jīng)過認真分析、概括、提煉而編寫成的有說明性和總結(jié)性的文書。財務分析報告通常在年度和季度編寫,它是一定時間內(nèi)企業(yè)經(jīng)營活動在財務上的綜合反映,可為人們了解企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營、資金運用等情況及時提供衡量和評價的依據(jù)。
3 實習的體會
通過本次理財實訓實習,讓我們對上學期學習的財務管理和這學期學習的財務報表分析相關方面的知識有了跟進一步的了解,起到了溫故知新的作用。在課堂上沒有理解的知識點,在做題的過程中慢慢理解,有些淡忘的公式,在做題的過程中加深了記憶。從一開始,拿到實習材料,看著一道道的題目,不知所措,甚至想過要放棄,到后來自己拿出財務管理的書,一個個知識點的查閱、理解,再運用到具體的題目,到最后完成每個案例的問題,以及完成這篇實習報告。
讓我學會了如何綜合運用所學知識,觀察、分析財務報表,正確、合理評價地評價企業(yè)的財務狀況、資產(chǎn)管理水平、獲利能力以及企業(yè)發(fā)展趨勢。同時也發(fā)現(xiàn)自己存在的不足,例如會計知識不扎實,實際應用能力有待提高,會計的社會實踐經(jīng)驗不足等等。
總的來說,這一次的實習雖然只是在校內(nèi)自主實習,但是依然讓我學到了許多知識,得到了很多經(jīng)驗,并在實際操作過程中找出了自身存在的不足,對今后的財務管理學習有了一個更為明確的方向和目標,開闊了我們的視野,增進了我們對企業(yè)實踐運作情況的認識,為我們畢業(yè)走上工作崗位奠定堅實的基礎。
投資實習報告 篇4
一個月的實習說長不長,說短不短。上海萬向是家主要投資于期權期貨的投資公司。主要產(chǎn)品是國外金屬。由于我們該專業(yè)課還沒具體學習。故對我而言是個全新的領域。剛開始的幾天,什么都不知道,只得從頭學起,公司的一位投資部成員給了我?guī)妆緦I(yè)參考書,只有加班加點學習了。一星期過去了,漸漸開始適應公司的環(huán)境和企業(yè)文化。也開始能夠初步看懂一些圖表和數(shù)據(jù)了。公司領導逐漸讓我閱讀一些英文商業(yè)報告。都是摩根斯坦利等著名投資銀行的研究報告。這時才發(fā)現(xiàn),英文到用時方恨少!這可不是應付考試,這可是實實在在的閱讀理解。在英文字典的幫助下,總算“啃”完了不薄的一疊英文資料。剛松了一口氣,公司就提高了要求,要求我翻譯兩篇宏觀經(jīng)濟評述的文章。那更馬虎不得,重要句子一個字一個字的“摳”。這時才發(fā)現(xiàn)專業(yè)英語應該好好地學。隨時在網(wǎng)上查找信息了。每日下午,公司投資部成員都會一齊探討大盤局勢和分析操作策略,這于我而言,是個極好的學習機會,我也不時擇機就投資方面的問題請教專家。
一個月的親身經(jīng)歷使我對期貨有了初步感性的認識。我覺得,期貨業(yè)不同于股票,他通過資金的杠桿作用原理,以小博大,收益高,風險也大。在期貨業(yè)中,基本面的分析和技術面的分析緊密相連。最重要的是對價格走勢變動的預測。同時,由于公司涉及的是倫敦的LME金屬市場,而這一切又與美國紐約道瓊斯股指緊密相關。而近期走勢不僅與此相關,還受大額基金一舉一動的直接干預。我在公司的一段時間,正是紐約股市暴跌的時刻,公司的幾只主要產(chǎn)品都被迫止損。沒有正確的投資理念、沒有好的投資策略,沒有良好的心態(tài),是絕對不可能有好的投資收益的。一個月過去了。我從對期貨的一無所知,漸漸開始了解和熟悉這個行業(yè),在實際應用中,發(fā)現(xiàn)了理論知識和實踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的.鋪墊和相關專業(yè)知識的準備。實踐操作,則是對理論知識的一種靈活應用,并且更重要。因為它是工作的具體內(nèi)容。
一個月的親身體驗中,我總結(jié)出了個人在以下幾個方面的心得:
一、英語能力在校只知道考四、六級英語,卻從沒想過英語學習的真正應用,到了公司,才知道英語的重要性。金融投資是個十分重視資訊和信息的專業(yè),第一手資料都是以英文形式率先公布的,為搶得先機,必須能夠看懂諸如摩根斯坦利等著名投資銀行的商業(yè)報告,所以,以后的英語學習,要主要著重于英語實際閱讀能力的提高。在公司期間,我還有幸參與了一次外商見面洽談會,在今后這個國際一體花的社會里,我們與外商直接交流和貿(mào)易的機會必將大大增多,這就對我們的聽說能力提出了更高的要求。
二、專業(yè)知識金融行業(yè)是個專業(yè)性較強的專業(yè),由于我們期權期貨這門課要到下個學期作為專業(yè)課學習。故很多專業(yè)術語和操作包括整個行業(yè)對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時間在熟悉行業(yè)上,這直接影響了社會實踐的進程和效果。這在以后的實踐中隨著專業(yè)課的逐漸開設,我想會盡量避免這類問題的。同時需要我們更深更廣的了解所學專業(yè)知識!懊妗币獜V,“點”要專。
三、學習能力現(xiàn)在的社會日新月異,新事物,新觀點層出不窮,必須具備快速學習的能力,并要以一種終身學習的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念,以開放的姿態(tài)面對未來的變革。同時,要注意理論學習和實踐能力的結(jié)合。要以理論指導實踐,并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度,深化認識。以后我們面對社會的選擇,所學專業(yè)與從事的工作很可能不一致。那時就應該調(diào)整心態(tài),找準個人定位,及時充電,更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。
四、適應能力這不僅包括對于一項新工作的適應,更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合,在一個月中,我和公司的員工、同事等相處的都,大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”,在這一個月中,我對公司投資部各崗位特點、能力需要有了初步的認識,并能幫助公司翻譯一些資料以供決策層參考,短短一個月能為公司作出一些菲薄的貢獻,還是一件值得高興的事!
總之,這一個月的實踐鍛煉,是我們大學生接觸社會,了解社會的第一步,是我們尋找差距,進一步認識自我的良機,更是我們了解對口專業(yè)的有利契機。這次實踐,為我們今后踏入社會打下了良好的基礎。在此,還是要感謝上海萬向投資有限公司所有成員(特別是老總、投資部員工和集體宿舍的幾位同事)對我此行的大力幫助和熱心照顧,沒有大家的關心和幫助,這次活動不會如此順利。
投資實習報告 篇5
一、證券投資學課程授課過程的體會
證券投資學是金融專業(yè)的基礎課程,通過學習證券投資學,使了解證券投資的理論、知識、和操作方法,認識和理解證券投資活動和證券投資過程,從而樹立正確的投資理念,掌握常用的基本分析和技術分析方法,在實踐中爭取獲得較大的投資收益,并控制和防范可能遇到的各種風險。學習了證券投資學,我感覺受益頗多。特別是老師運用理論與模擬實踐相結(jié)合的教學方式,讓我深深體會到了炒股存在著較大的,甚至是讓人難以意料的客觀風險,但個人的心理因素也很重要,也領會到一些基本的投資理念。
證券投資是指:投資者(法人或自然人)購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程,是直接投資的重要形式。理性的證券投資過程通常包括以下幾個基本步驟:
。ㄒ唬┐_定證券投資政策
確定證券投資政策作為投資過程的第一步,涉及到?jīng)Q定投資目標和可投資資金的數(shù)量。由于證券投資屬于風險投資,而且風險和收益之間呈現(xiàn)出一種正相關關系,所以,投資者如果把只能賺錢不能賠錢定為證券投資的目標,是不合適和不客觀的?陀^和合適的投資目標應該是在賺錢的同時,也承認可能發(fā)生的虧損。因此,投資目標的確定應包括風險和收益兩項內(nèi)容。投資過程的第一步是確定在投資者最終可能的投資組合中所包含的金融資產(chǎn)的類型特征,這一特征是以投資者的投資目標、可投資資產(chǎn)的數(shù)量和投資者的稅收地位為基礎的。
(二)進行證券投資分析
證券投資分析作為投資的第二步,涉及到對投資過程第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合的具體特征進行考察分析。這種考察分析的一個目的是明確這些證券的價格形成機制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機制,考察分析的另一個目的是發(fā)現(xiàn)那些價格偏離價值的證券。進行證券投資分析的方法很多,這些方法大致可分為兩類:第一類稱為技術分析,第二類稱為基礎分析。
。ㄈ┙M建證券投資組合
組建證券投資組合是投資過程的第三步,它涉及到確定具體的投資資產(chǎn)和投資者的資金對各種資產(chǎn)的投資比例。在這里,投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化這三個問題。個別證券選擇,主要是預測個別證券的價格走勢及波動情況;投資時機選擇,涉及到預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況(例如,預測普通股相對于公司債券之類的固定收益證券的價格波動);多元化則是指依據(jù)一定的現(xiàn)實條件,組建一個在一定收益條件下風險最小的資產(chǎn)組合。
。ㄋ模┩顿Y組合的修正
投資組合的修正作為投資過程的第四步,實際上就是定期重溫前三步,即隨著時間的推移,或是投資者會改變投資目標,或是投資對象發(fā)生變化,從而出現(xiàn)當前持有的證券投資組合不再成為最優(yōu)組合的狀況,
為此需要賣掉現(xiàn)有組合中的一些證券和購買一些新的證券以形成新的組合。這一決策主要取決于交易的成本和修定組合后投資業(yè)績前景改善幅度的大小。
。ㄎ澹┩顿Y組合業(yè)績評估
投資過程的第五步--投資組合的業(yè)績評估,主要是定期評價投資的表現(xiàn),其依據(jù)不僅是投資的回報率,還有投資者所承受的風險,因此,需要有衡量收益和風險的相對標準。這是我對證券投資學初淺的認識,在技術分析中的k線圖分析運用價量配合分析股票走勢,綜合分析預測股價走勢。切線分析中綜合運用各種切線來研判股價走勢。形態(tài)分析中觀察各種形態(tài)及研判股價走勢,模擬和研討買點和賣點。技術指標分析中觀察各種技術指標分析與股價的相關性。模擬和研討買點和賣點。波浪理論分析中了解了波浪的.基本結(jié)構(gòu)以及波浪的幅度和時間跨度。
二、證券投資學課程與相關課程、會計學專業(yè)的關系認識
證券投資實驗是證券投資教育的重要環(huán)節(jié)之一。證券投資分析涉及到經(jīng)濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進。
本課程要求學生具備一定的西方經(jīng)濟學、會計學、財務管理、統(tǒng)計學、高等數(shù)學、計算機軟件應用的前期知識,通過西方經(jīng)濟學、統(tǒng)計學、財務管理、高等數(shù)學等課程的學習,具備基礎概念認知、計算評估、報表分析、文字描述等能力,為本課程的學習提供必要的知識儲備。
本課程是一門理論性和實踐性較強的課程,重點講授證券投資基本理論、基本分析方法和設計技巧,為進一步學習專業(yè)課程打下良好基礎。在進行財務會計問題探討時,一方面因為這與所學專業(yè)緊密相聯(lián),另一方面因為這與筆者認識和分析問題的方法有關,即從具體甚至是細微的問題入手,逐步求得對問題全面而深刻的認識。證券投資基金的業(yè)務比較單一,會計核算并不復雜,但是其中一些問題很有探討的價值。它不是對相關問題面面俱到地予以論述,而是對部分問題的研究,希望在證券投資基金財務會計問題中起到"綱舉目張"的效果。
證券市場法規(guī)和各項基礎性制度建設不斷完善,資本市場的規(guī)模明顯擴大,與國民經(jīng)濟的關聯(lián)度不斷加強,資本市場的作用逐步顯現(xiàn),上市公司結(jié)構(gòu)顯著改善,證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)實力明顯增強,基金業(yè)的發(fā)展開始改變傳統(tǒng)的理財觀念和方式,同時,投資者數(shù)量快速增加,有利于提高投資決策的科學性,投資決策貫穿于整個投資過程,其正確與否關系到投資的成敗;有利于正確評估證券的投資價值,投資者之所以對證券進行投資,是因為證券具有一定的投資價值債券的投資價值受市場利率水平的影響,并隨著市場利率的變化而變化;影響股票投資價值的因素更為復雜,受宏觀經(jīng)濟、行業(yè)形勢和公司經(jīng)營管理等多方面因素的影響;有利于降低投資者的投資風險,理性投資者通過證券投資分析來考察每一種證券的風險一收益特性及其變化,可以較為準確地確定哪些證券是風險較大的證券,哪些證券是風險較小的證券,從而避免承擔不必要的風險;科學的證券投資分析是投資者投資成功的關鍵證券投資的目的是證券投資凈效用(即收益帶來的正效用減去風險帶來的負效用)的最大化。因此,在風險既定的條件下投資收益率最大化和在收益率既定的條件下風險最小化是證券投資的兩大具體目標。
證券投資的成功與否往往是看這兩個目標的實現(xiàn)程度。證券投資學與會計學,還有經(jīng)濟學等之間有著必然的關系,會計學是一門實踐性很強的學科,它既研究會計的原理、原則,探求那些能揭示會計發(fā)展規(guī)律的理論體系與概念結(jié)構(gòu),又研究會計原理和原則的具體應用,提出科學的指標體系和反映與控制的方法技術。會計學從理論和方法兩個方面為會計實踐服務,
成為人們改進會計工作、完善會計系統(tǒng)的指南。
三、證券營業(yè)部實習過程
山西證券有限責任公司是全國創(chuàng)新類證券公司,經(jīng)營范圍涵蓋證券自營和代理買賣、證券承銷和上市推薦、證券投資咨詢、委托資產(chǎn)管理、網(wǎng)上證券委托業(yè)務、發(fā)起設立證券投資基金等。整個實習期間共分為兩個階段。第一階段,剛進公司,安排我們到中心,介紹一下公司的主要領導,熟悉業(yè)務和各種情況。第二階段,與公司負責人進行簡單的交流,提出一些問題,然后大家進行交流。
在進入公司后,我們坐在一起,聽公司負責人給我們介紹關于公司的進程,還有公司的現(xiàn)狀,以及以后的發(fā)展趨勢,我們作為新人,對證券的東西并不熟悉,通過介紹,知道業(yè)務部的主要工作是營銷產(chǎn)品,開發(fā)新客戶和拓展業(yè)務,總的說來營銷方式和其他貿(mào)易公司還是比較類似的,主要是做一些客戶維護,既每天通過電子郵件的形式將公司的最新投資策略和研究報告發(fā)送給有需要的客戶,每天還接聽辦公室的,現(xiàn)場接待客戶和客戶交流等。并且通知客戶新股發(fā)行情況,新股中簽,權證到期風險和行權等重要的內(nèi)容。
在證券公司的這半天,我的心理承壓能力得到很大提高,做事更加細心謹慎,實際業(yè)務和溝通交流能力也得到很大提高,為將來的工作打下了良好的基礎。我的收獲是,客戶情況了解的多少,和客戶交流的效果好壞會影響到公司的發(fā)展大計以及我工作的進度和工作的自信心,證券投資是一項很慎重的工作,風險性也很強,需要我們膽大心細,做好預算,了解股票行情,在實習的過程中的經(jīng)驗和休會可以概況為以下幾個方面:
1.做營銷之前一定要對你所要接觸的客戶做一個了解,分析客戶的基本情況,有針對性地制定營銷計劃,這是我最大的感受。
2.多和同事交流,看看別人都遇到了什么問題,不知道的要記下來,以防以后自己遇到了,又不知所措了。
3.向客戶推薦產(chǎn)品后要及時的進行跟蹤,有計劃的聯(lián)系一下客戶,隨時搜集客戶的反饋信息。
4.為每一個客戶都建一個文檔,有關客戶的有效信息要及時保存。
5.業(yè)余時間要多多的學習證券專業(yè)知識,要想在證券業(yè)取得成功,專業(yè)知識一定要過硬!
四、證券營業(yè)部實習體會
人生在世,最重要的有兩件事情;一件是學做人,另一件是學做事,只有先學會怎樣做人才談得起怎樣做事情。
一個人的成功固然需要知識和智慧,然而對自己所從事的工作如果沒有極大的熱情,沒有持之以恒、艱苦奮斗的敬業(yè)精神以及開拓創(chuàng)新進取的精神和冒險精神,
即使再聰明的人也會與成功失之交臂的。一個人有德無才或有才無德都可能會四處碰壁,只有德才兼?zhèn)洳艜䲡惩o阻。
時代的弄潮兒不僅需要滿腹經(jīng)綸,而且也需要懂得人世間的常情,具有良好的教養(yǎng)、遠大的目標以及強列的開拓創(chuàng)新精神?v觀歷史上那些偉大的杰出的人物,他們絕大多數(shù)人都經(jīng)歷了艱苦歲月和命運的磨難,然而他們總是善于尋找生命的支點,總能適時調(diào)整自己的心態(tài),堅忍地承受著生活的艱辛,哪怕是在一貧如洗的艱難困境之中,也能夠憑借持久的努力打破重重的圍困。
而當他們脫離困境的時候,同時也脫離了平凡,造就了卓越而偉大的人生。因此;無論什么人,只要他想成就一番大事業(yè),就離不開道德情感、道德態(tài)度、道德良知、道德意志、道德責任、道德理想的幫助和支持,總之對待工作要有良好的職業(yè)道德。一個成功的企業(yè)變需要從業(yè)員工具備良好的職業(yè)品質(zhì),沒有任何一家企業(yè)愿意聘用懶惰、沒有禮貌、紀律觀念淡薄、心胸狹窄、奸猾狡詐、夸夸其談、不務正業(yè)、毫無責任心和敬業(yè)精神的職員并委以重任。
在日常生活中也沒有人愿意與這樣的人進行更多的交往,這種人既無人緣也無職業(yè)道德品質(zhì)的人要想成就一番大事業(yè),無疑是等于癡人說夢話。因此;一個人首先要學會如何做人和再學會如何做事情,在平時培養(yǎng)自己具有良好的道德情操,全面提高自己的宗全素質(zhì)特別是道德素質(zhì)?v觀實習過程;其中有快樂也有重重的困難,在因難面前我不會被嚇倒,反而在困難面前我學會了如何勇敢地面對它,學會如何解決它,從而使我在經(jīng)受困難與挫折的過程中不斷磨合自己,不斷地提高自己。
通過這次的實習;我懂得要獲得別人的尊重,首先要得尊重別人,實習才是我充滿挑戰(zhàn)和希望的開始,通過這次實習我才知道什么叫做"紙上得來終覺淺、終知此事要躬行"。
1.經(jīng)驗不足。作為一個新人,自我感覺在學校學的理論知識比較扎實,但在實習工作過程中,還是遇到了所學難以有效的運用或是說很多的知識都要重新學習。
2.溝通能力不行。與人相處是一門學問,而我在與領導交流過程中,明顯感到不夠大方,主動。
3.心態(tài)比較急,處事不夠穩(wěn)重。問題比較多,有些基本概念不是很清楚,容易混淆,有待于繼續(xù)加強學習。實習,顧名思義,在實踐中學習。因為任何知識都源于實踐,歸于實踐,所以,要將所學付諸實踐,來檢驗所學。我當然不希望實習不僅僅于此,那太狹隘了。我要為我的人生做一個好的規(guī)劃,堅定目標往前走,向勝利的彼岸前進。
總之,通過這次畢業(yè)實習讓我對專業(yè)的理論知識有了更深刻地了解,實踐出真知,在實習過程中我們將理論與實踐有效地結(jié)合起來,在校所學的理論知識及實踐經(jīng)驗很好地指導了這次企業(yè)實習,提高了我的能力,同時也讓我認識到自己的不足,在今后的學習及工作中我會繼續(xù)努力,及時地更新完善自己。
投資實習報告 篇6
實習目的:
為了接觸社會,了解企業(yè)文化以及企業(yè)的規(guī)章制度及如何與人共事,同時在實習的過程中更好的講自己所學的專業(yè)知識與實踐經(jīng)歷聯(lián)系起來,一方面是講課堂上學的理論知識更好的理解消化如企業(yè)社會工作;另一方面是理論聯(lián)系實際,讓所學的專業(yè)理論知識更好的知道實踐工作,提高效率。
實習單位:
xx國際投資集團有限公司成立于1978年,是一家擁有三十余年歷史的國際化 、專業(yè)化投資公司,是香港金銀業(yè)貿(mào)易場執(zhí)牌交易商,也是香港中華廠商聯(lián)合會之會董單位。xxx投資顧問有限公司是香港xx國際投資集團在x市場上最早、最專業(yè)的合作伙伴。公司秉承集團公司“誠信、開拓、高效、務實”的經(jīng)營理念,發(fā)揚“誠信為本、開拓為先、高效為主、務實為尊”的企業(yè)文化,凝聚了一批在業(yè)內(nèi)有杰出的分析能力及豐富的行業(yè)運作經(jīng)驗的精英,擁有高素質(zhì)的經(jīng)營管理團隊。公司在管理上運用不斷創(chuàng)新的激勵機制,實踐出了一套專業(yè)、個性、規(guī)范以及高效的團隊管理方法;務實的`態(tài)度、不懈追求與創(chuàng)新的精神讓我們二年內(nèi)在x市場取得了驕人的業(yè)績;公司將一如繼往在投資服務領域不斷創(chuàng)造自身價值,樹立良好的品牌及形象。
崗位介紹:
帶領團隊對公司產(chǎn)品的市場推廣及銷售工作;分析客戶需求,與客戶保持良好的關系;完成公司的業(yè)務指標和臨時任務;負責客戶的市場開拓、維護與服務工作,包括定期拜訪客戶、向客戶提供投資建議及市場咨詢、推廣活動。
實習內(nèi)容:
在xxx投資顧問有限公司實習,也像找工作一樣,是我自己在中華英才網(wǎng)上找的,然后是面試和筆試最后才確定讓我們留在公司。
在接到面試機會的時候我興奮不已,因為之前我投過很多份簡歷都石沉大海,有機會去面試就表明自己的付出還是有回報的。在接下來的幾天我在網(wǎng)上查了很多的關于xxx投資顧問有限公司的信息包括主營業(yè)務、規(guī)模、在行業(yè)中的位置以及客戶群和信譽等等。在8月13號那天我滿懷信心的進入應聘單位,在面試官的幾個問題都是我在網(wǎng)上查過的,所以對答如流,自我接受是必不可少的,幸好我有準備,所以一番下來感覺還不錯。下午就得到電話說準備筆試,然后我就做了很多的準備,包括什么投資經(jīng)紀人,以及什么是國際黃金交易等,在后面的筆試中我也脫穎而出。獲得肯定的心情不言而喻。
接下來的就是一周的培訓。在培訓的課上,首先給我們培訓了商務禮儀,包括一些坐姿、站姿以及握手、打招呼還有就是一些與客戶相關的形象方面的知識;在第二天則是講解公司的主營業(yè)務——國際黃金投資,包括一些投資模式、交易模式、操作模式、與股票和債券和期貨的區(qū)別。如國際即時行情與美元同步連續(xù)報價全球同步同價;黃金市場很難出現(xiàn)莊家,公平公正的交易;按金交易以小搏大;交易靈活,實行t+0模式;雙向交易即可以買賬也可以買跌;24小時交易;風險控制,交易系挺穩(wěn)定,具備止損等控制功能;簡單易學,方便操作等。第三天則是讓我們學一些技術性的知識,如macd、rsi、k線圖等。第四天則是學如何找客戶,如何與客戶打交道,怎么去開戶,簽合同還有就是打款等等細節(jié)問題。
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